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2021年银行从业资格考试《风险管理(中级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、会计信息披露的方式有()。【多选题】
A.通过国务院证券监督管理机构指定的公众新闻媒体发布
B.置备于公司主要营业场所供社会查阅
C.通过国务院证券监督管理机构指定的互联网网站披露
D.置备于证券交易所供社会查阅
E.放到本公司网站披露
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:会计信息的披露主要有以下几种方式:(1)通过国务院证券监督管理机构指定的公众新闻媒体发布,如《上海证券报》、《深圳证券报》、《中国证券报》等(选项A正确);(2)置备于公司主要营业场所、证券交易所,供社会查阅(选项BD正确);(3)通过国务院证券监督管理机构指定的互联网网站、本公司网站披露等(选项CE正确)。
2、根据《商业银行资本管理办法(试行)》,监管资本包括()。【单选题】
A.核心一级资本和二级资本
B.一级资本和二级资本
C.其他一级资本和二级资本
D.核心一级资本和其他一级资本
正确答案:B
答案解析:选项B正确:根据《商业银行资本管理办法(试行)》,监管资本包括一级资本和二级资本。其中,一级资本包括核心一级资本和其他一级资本。
3、效率原则是银行监管原则之一,它具体是指银监会在进行监管活动中要( ),既要保证全面履行监管职责,确保监管目标的实现,又要努力降低监管成本,不给纳税人、被监管对象带来负担。【单选题】
A.以最快速度提出监管意见
B.最大限度维护监管层的利益
C.合理配置和利用监管资源,提高监管效率
D.为监管对象节约尽可能多的成本
正确答案:C
答案解析:选项C正确。效率原则是银行监管原则之一,它具体是指银监会在进行监管活动中要合理配置和利用监管资源,提高监管效率,既要保证全面履行监管职责,确保监管目标实现,又要努力降低监管成本,不给纳税人、被监管对象带来负担。
4、下列关于《商业银行资本管理办法(试行)》中的最低资本要求说法正确的是( )。【多选题】
A.核心一级资本充足率为5%
B.一级资本充足率为8%
C.资本充足率为4%
D.一级资本充足率为6%
E.资本充足率为8%
正确答案:A、D、E
答案解析:最低资本要求。核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为5%、6%和8%(选项ADE正确)。
5、离析阶段是洗钱链条中的最后环节,被形象地描述为“甩干”。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:融合阶段是洗钱链条中的最后环节,被形象地描述为“甩干”。
6、某2年期债券久期为1.8年,债券目前价格为105.00元,市场利率为3%,假设市场利率上升50个基点,则按照久期公式计算,该债券价格()。【单选题】
A.上升0.917元
B.降低0.917元
C.上升1.071元
D.降低1.071元
正确答案:B
答案解析:基点 Basis Point(bp)用于金融方面,债券和票据利率改变量的度量单位。一个基点等于1个百分点的1%,即0.01%,因此,100个基点等于1%。根据久期计算公式可得,△P=-P×D×△y/(1+y)=-105×1.8×0.01%×50/(1+3%)=-0.917元(选项B正确)。公式中P表示债券价格,△P表示债券价格的变化幅度,Y表示市场利率,△y表示市场利率的变化幅度,D表示麦考利久期。
7、对小企业进行信用风险分析时,应关注( )等风险点。【多选题】
A.产品多样化
B.可能出现逃债现象
C.自有资金匮乏
D.很少开具发票
E.经不起原材料价格波动
正确答案:B、C、D、E
答案解析:除了关注与单一法人客户信用风险的相似之处外,商业银行还应重点关注以下风险点:(1)中小企业普遍自有资金匮乏、产业层次较低、生产技术水平不高、产品开发能力薄弱、产品结构单一、经不起原材料和产品价格的波动,因此具有更为突出的经营风险,直接影响其偿债能力(选项CE正确)。(2)中小企业在经营过程中大多采用现金交易,而且很少开具发票。因此,商业银行进行贷前调查时,通常很难深入了解其真实情况,给贷款审批和贷后管理带来很大难度(选项D正确)。(3)当中小企业面临效益下降、资金周转困难等经营问题时,容易出现逃废债现象,直接影响其偿债意愿(选项B正确)。
8、内部控制的要素不包括()。【单选题】
A.内部环境
B.风险控制
C.风险评估
D.信息与沟通
正确答案:B
答案解析:内部控制主要包括五大要素:内部环境、风险评估、控制活动、内部监督、信息与沟通。选项B:风险控制不属于内部控制的要素,是混淆选项。
9、某组合风险越大,其资本转换因子越低。同样的资本,风险越高的组合其计划授信额越高。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:某组合风险越大,其资本转换因子越高。同样的资本,风险越高的组合其计划授信额越低。
10、新产品/业务主要风险包括( )。【多选题】
A.市场风险
B.合规风险
C.信用风险
D.操作风险
E.流动性风险
正确答案:A、B、C、D
答案解析:新产品/业务主要风险类型有:(1)信用风险(选项C正确);(2)市场风险(选项A正确);(3)操作风险(选项D正确);(4)声誉风险;(5)合规风险(选项B正确)。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
非银行工作人员,可以报考2020年中级银行从业资格考试吗?:遵守国家法律、法规和行业规定,可申请参加中级职业资格考试:1. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学专科学历,2. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学本科学历(或学位),3. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业双学士学位,4. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业硕士学历或学位,从事相关专业工作满1年;5. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业博士学历(或学位);
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