2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第二章 个人理财业务相关法律法规5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、下列符合基金销售人员资格及相关要求的有（ ）。【多选题】

A.建设银行具有基金从业资格的人员不少于30人

B.城商行具有基金从业资格的人员不少于20人

C.邮政储蓄银行具有基金从业资格的人员不少于20人

D.农商行以及期货公司等具有基金从业资格的人员不少于20人

E.保险代理公司具有基金从业资格的人员不少于10人

正确答案:A、B、D、E

答案解析:根据《证券投资基金销售管理办法》规定，国有银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行、证券公司以及保险公司等具有基金从业资格的人员不少于30人（选项A符合规定，选项C不符合规定）；城商行、农商行以及期货公司等具有基金从业资格的人员不少于20人（选项BD符合规定）；独立销售机构、证券投资咨询机构、保险经纪公司以及保险代理公司等具有基金从业资格的人员不少于10人（选项E符合规定）；此外，各基金销售机构还需满足开展基金销售业务的网点应有一名以上人员具备基金销售业务资质的要求。

2、理财师在进行保险业务销售时，需遵守（ ）的原则。【多选题】

A.销售前需要了解你的客户

B.销售中要透明公开

C.销售后要建立归档制度

D.积极处理客户投诉

E.尽最大能力提高销售业绩

正确答案:A、B、C、D

答案解析:理财师在进行保险业务销售时，需遵守“销售前需要了解你的客户”（选项A正确）、“销售中要透明公开、有依有据”（选项B正确）、“销售后要建立归档制度、积极处理客户投诉”（选项CD正确）的原则。

3、商业银行可以利用个人理财业务，高息揽储。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:商业银行不得利用个人理财业务，违反国家利率管理政策进行变相高息揽储。

4、个人外汇储蓄账户资金境内划转，符合规定办理的是( 　)。【多选题】

A.本人账户间资金划转，凭有效身份证件办理

B.个人与其直系亲属账户间资金划转，凭双方身份证件办理即可

C.本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转，但外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于当日的对外支付，划转后可以结汇

D.个人外汇提取现钞当日累计等值1万元美元以下的，可以在银行直接办理

E.个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计1万元以下的，可以在银行直接办理

正确答案:A、D

答案解析:选项B不符合规定：个人与其直系亲属账户间资金划转，凭双方有效身份证件、直系亲属关系证明办理；选项C不符合规定：本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转，但外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于当日的对外支付，不得划转后结汇；选项E不符合规定：个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计5000美元以下的，可以在银行直接办理。选项AD符合办理规定。

5、下列哪些财产不得抵押（ ）。【多选题】

A.交通运输工具

B.土地所有权

C.耕地、宅基地、自留地、自留山等集体所有的土地使用权，但法律规定可以抵押的除外

D.学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的教育设施、医疗卫生设施和其他社会公益设施

E.依法被查封、扣押、监管的财产

正确答案:B、C、D、E

答案解析:下列财产不得抵押：（1）土地所有权（选项B不得抵押）；（2）耕地、宅基地、自留地、自留山等集体所有的土地使用权，但法律规定可以抵押的除外（选项C不得抵押）；（3）学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的教育设施、医疗卫生设施和其他社会公益设施（选项D不得抵押）；（4）所有权、使用权不明或者有争议的财产；（5）依法被查封、扣押、监管的财产（选项E不得抵押）；（6）法律、行政法规规定不得抵押的其他财产。选项A：交通运输工具可以抵押。