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2021年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第一章 个人理财概述5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、理财规划师的社会责任是( )。【单选题】
A.引导客户树立长期投资的观念
B.引导客户树立短期投资的观念
C.确保客户财产的安全性
D.以产品的收益性为唯一关注点
正确答案:A
答案解析:理财师的社会责任主要有:①是国家金融政策和金融法规的重要传导者;②是正确的投资理念的重要宣导者:要求引导客户设立切实可行的理财目标,不应只关注产品的收益性,而忽视投资的风险性,尽量弱化追求短期的收益,树立长期投资的观念(选项A正确);③是理财风险的揭示者;④是客户声音的反馈者。
2、理财师的社会责任()。【多选题】
A.是国家金融政策和金融法规的重要传导者
B.是正确的投资理念的重要宣导者
C.理财师是理财风险的揭示者
D.理财师是客户声音的反馈者
E.是投资的管理者
正确答案:A、B、C、D
答案解析:理财师的社会责任主要有:(1)理财师是国家金融政策和金融法规的重要传道者(选项A正确);(2)理财师是正确的投资理念的重要宣导者(选项B正确);(3)理财师是理财风险的揭示者(选项C正确);(4)理财师是客户声音的反馈者(选项D正确)。
3、理财师小婉的亲属从事房地产销售工作,为了帮助其亲属销售楼盘,小婉没有分析客户对房地产的需求和房地产资产的整体配置,也没有声明自己与房地产销售人员的私人关系,一味向自己的客户推荐亲属所销售的楼盘,这违反了专业胜任的原则。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:所谓客观公正就是理财师要以自己的专业水准来判断,坚持客观性,不带任何个人感情。题中做法违反了客观公正原则。
4、下列关于理财顾问服务和综合理财服务的描述,错误的是( )。【单选题】
A.理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务
B.综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动
C.理财顾问服务是综合理财服务的前提和基础,综合理财服务是理财顾问服务的核心和延伸部分
D.理财顾问服务只是提供资产的投资和管理等服务,而综合理财服务则提供包括咨询、建议、理财计划制定和执行、资产的投资和管理在内的一揽子理财服务
正确答案:D
答案解析:选项D描述错误:理财顾问服务只是提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等服务,不涉及资产的投资和管理;综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动;选项ABC描述正确。
5、2007年3月,( )首开私人银行业务。【单选题】
A.中国银行
B.中国建设银行
C.中国农业银行
D.中国工商银行
正确答案:A
答案解析:私人银行业务在我国起步较晚,近几年才得到长足的发展。与此同时,国内银行的个人理财业务也在如火如荼地开展着,并争相步入私人银行业务的实践中。2007年3月,中国银行首开私人银行业务,门槛为100万美元;选项A正确。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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