2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第一章 个人理财概述5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、个人理财业务形成与发展时期（）。【单选题】

A. 20世纪30年代到60年代

B. 20世纪60年代到80年代

C.20世纪50年代到80年代

D. 20世纪60年代到90年代

正确答案:B

答案解析:选项A：20世纪30年代到60年代，是国外个人理财业务的萌芽阶段；选项B：20世纪60年代到80年代，通常被认为是个人理财业务的形成与发展时期。20世纪90年代中后期，经济回暖，个人理财业务日趋成熟。

2、理财师是国家金融政策和金融法规的传导者，因为（    ）。【多选题】

A.正确的政策传导可以提升客户对金融机构的认知度，可以提升客户对产品的认知度

B.客户了解更多的金融政策，有利于客户制定适合自己的理财目标

C.客户的理财要求通常会涉及的时间周期较短

D.国家的金融政策和金融法规随着经济条件的变化和时间的改变会不断调整

E.理财师必须洞悉各项政策法规对国家宏观经济形势的影响，但不必及时向客户传导政策法规的变化

正确答案:A、B、D

答案解析:理财师应积极、主动宣传包括与理财业务相关的各类市场相关法律、法规知识，引导客户了解国家金融政策和法规，避免因对政策的不了解，而无法行使和维护自身的权利：（1）正确的政策传导可以提升客户对金融机构的认知度，可以提升客户对产品的认知度，可以提升客户对风险的认知度，可以提升客户对自身权利的认知度，最终提升对理财服务的整体满意度（选项A正确）；（2）客户的理财要求通常会涉及比较长的时间周期（选项C错误），客户了解更多的金融政策，有利于客户制定适合自己的理财目标，理财师根据客户的理财目标制定出的方案也切实可行（选项B正确）；（3）国家的金融政策和金融法规随着经济条件的变化和时间的改变会不断调整（选项D正确）。理财师必须洞悉各项政策法规对国家宏观经济形势的影响，及时向客户传导政策法规的变化，以修正客户的理财方案（选项E错误）。

3、（）是理财师资格认证的首要环节【单选题】

A.教育

B.考试

C.工作经验

D.职业道德

正确答案:A

答案解析:教育是理财师资格认证的首要环节，教育是成为合格理财师的基础；选项A正确。

4、理财顾问服务是一种向高净值客户提供的综合理财业务。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:私人银行业务是一种向高净值客户提供的综合理财业务。

5、理财师的社会责任（）。【多选题】

A.是国家金融政策和金融法规的重要传导者

B.是正确的投资理念的重要宣导者

C.理财师是理财风险的揭示者

D.理财师是客户声音的反馈者

E.是投资的管理者

正确答案:A、B、C、D

答案解析:理财师的社会责任主要有：（1）理财师是国家金融政策和金融法规的重要传道者（选项A正确）；（2）理财师是正确的投资理念的重要宣导者（选项B正确）；（3）理财师是理财风险的揭示者（选项C正确）；（4）理财师是客户声音的反馈者（选项D正确）。