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2021年银行从业资格考试《个人理财(中级)》考试共93题,分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理第十章 综合理财规划服务5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、要完成综合理财规划的四项核心服务内容,理财师需要全面的理财规划方面的知识和技能,其中包括()。【多选题】
A.社会福利制度
B.宏观经济学
C.相关法律
D.资产配置
E.家庭财务信息收集和分析
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:要完成综合理财规划的四项核心服务内容,理财师需要全面的理财规划方面的知识和技能,其中包括税务、社会福利制度、投资、保险、货币时间价值原理、宏观经济学、相关法律、金融产品以及金融制度等知识;同时也包括家庭财务信息收集和分析、资产配置、遗产传承规划、现金管理、债务管理、保险规划等家庭理财必备的专业技能。
2、理财师需要对客户当前的储蓄投资信息进行整理,尤其关注客户投资管理即()。【单选题】
A.资产类别的情况
B.资产配置的情况
C.投资风险的状况
D.投资收益的情况
正确答案:B
答案解析:理财师需要对客户当前的储蓄投资信息进行整理,尤其关注客户投资管理即资产配置的情况。
3、根据经验法则,资产负债率宜在()。【单选题】
A.10%~30%
B.10%~40%
C.20%~40%
D.20%~50%
正确答案:D
答案解析:根据经验法则,资产负债率宜在20%~50%。
4、理财师需要在整理客户信息的基础上,需要对大量财务信息进行综合分析,其中财务信息有()。【多选题】
A.资产负债结构
B.收入结构
C.流动性状况
D.资产配置
E.家庭财务保障
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:理财师需要在整理客户信息的基础上,对客户的资产负债结构、收入结构、支出结构、结余结构、风险属性、流动性状况、信用和债务管理现状、资产配置、家庭财务保障等方面进行综合分析,包括量化分析和定性分析,以帮助客户了解自己“现在在哪里”。
5、综合理财规划服务涵盖了客户理财目标的所有方面,其内容包括()。【多选题】
A.现金收支管理(包括债务管理)
B.保险规划
C.投资规划(不包括教育、退休养老问题)
D.税务规划
E.遗产规划
正确答案:A、B、D、E
答案解析:综合理财规划服务涵盖了客户理财目标的所有方面,如现金收支管理(包括债务管理)、保险规划、投资规划(包括教育、退休养老问题)、税务和遗产规划等,以及客户明确提出的其他理财需求,它包含了多个单项的理财规划方案。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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