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2021年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、商业银行应当采用科学、合理的方法对拟销售的理财产品( )进行风险评级,制定风险管控措施,进行分级审核批准。【单选题】
A.主动
B.自主
C.强制
D.自行
正确答案:B
答案解析:《商业银行理财产品销售管理办法》第二十四条 商业银行应当采用科学、合理的方法对拟销售的理财产品自主进行风险评级,制定风险管控措施,进行分级审核批准(选项B正确)。
2、金融市场分为有形市场和无形市场,是按( )进行的分类。【单选题】
A.按照金融市场的构成要素分类
B.按照金融交易的场地和空间划分
C.按照交易标的物划分
D.按金融工具发行和流通特征划分
正确答案:B
答案解析:选项B:按照金融交易的场地和空间划分,金融市场可分为有形市场和无形市场;选项D:按照金融工具发行和流通特征,可分为发行市场和流通市场。选项AC的说法不正确。
3、以下关于黄金的说法中,错误的是( )。【单选题】
A.黄金条块有保存不便和移动不易的缺点,放在家中,安全性差
B.纪念金币可以收藏也可以流通,变现不难,价格也随国际金价波动
C.黄金基金属于风险较高的投资方式,适合喜欢冒险的积极型投资人
D.银行纸黄金让投资人免除了储存黄金的风险,也让投资人有随时提取所购黄金的权利
正确答案:B
答案解析:选项B说法错误:纯金币可以收藏也可以流通,变现不难,价格也随国际金价波动;纪念金币的价值受主题和发行量的影响较大,因此和鉴赏能力、题材炒作等高度相关,和金价的关联度反而较小。
4、债券型基金以各类债券为主要投资对象,债券投资比重不得低于( )。【单选题】
A.30%
B.60%
C.80%
D.90%
正确答案:C
答案解析:按照投资对象不同,基金可以分为股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金:(1)80%以上的基金资产投资于股票的,为股票基金,具有高风险、高收益的特征(选项C正确);(2)80%以上的基金资产投资于债券的,为债券基金,具有较低风险、较低收益的特征;(3)仅投资于货币市场工具的,为货币市场基金,具有低风险、低收益、高流动性的特征;(4)投资于股票、债券和货币市场工具,并且股票投资和债券投资的比例不符合前述规定的,为混合基金,通过不同资产类别的配置投资,实现风险和收益上的平衡。
5、一般而言,对于国债而言,中期债券是指期限在()的债务。【单选题】
A.三年以上五年以下
B.一年以上五年以下
C.一年以上三年以下
D.一年以上十年以下
正确答案:D
答案解析:中期债券是指期限在1年以上,一般在10年以下的债券,我国政府发行的各种国债和银行发行的金融债券,多属于中期债券。(选项D 正确)
6、关于客户信息的整理,下列说法错误的是( )。【单选题】
A.要对客户信息进行全面的分析,还有一个非常重要的步骤就是要按标准化的格式,对所收集到的“数据”进行整理
B.客户信息的整理通常是针对定性信息,汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表
C.通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类、统计
D.通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计
正确答案:B
答案解析:选项B正说法错误:客户信息的整理通常是针对定量信息,一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表。
7、市场竞争的加剧,要求金融企业经营理念从以客户为中心转为以产品为中心。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:市场竞争的加剧,要求金融企业经营理念从以产品为中心转为以客户为中心,了解客户是基础和关键。
8、理财业务专业委员会的工作原则有( )。【多选题】
A.依法合规
B.公平公正
C.诚信自律
D.为民利民
E.效率优先
正确答案:A、B、C、D
答案解析:中国银行业协会理财业务专业委员会成立于2012年12月,是中国银行业协会领导下的专业工作组织。理财业务专业委员会的工作原则是依法合规、公平公正、诚信自律、为民利民,选项ABCD正确。
9、封闭型基金可以通过证券经纪商在二级市场进行基金的买卖,封闭式基金在封闭期内不能赎回,可以追加认购。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:由于封闭型基金在封闭期间内不能追加认购或赎回,投资者只能通过证券经纪商在二级市场进行基金的买卖。
10、理财规划师了解、分析客户的能力不包括( )。【单选题】
A.掌握接触客户、取得客户信赖的方法
B.收集、整理客户信息
C.客户分类和了解、分析客户需求
D.投资理财产品选择、组合和理财规划
正确答案:D
答案解析:理财师的专业能力可以概括为如下两点:首先,了解、分析客户的能力,包括掌握接触客户、取得客户信赖的方法(选项A包括),收集、整理客户信息(选项B包括),客户分类和了解、分析客户需求等工作(选项C包括);其次,投资理财产品选择、组合和理财规划的能力;在工作中,理财师关键技能体现在资产配置上。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
非银行工作人员,可以报考2020年中级银行从业资格考试吗?:遵守国家法律、法规和行业规定,可申请参加中级职业资格考试:1. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学专科学历,2. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学本科学历(或学位),3. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业双学士学位,4. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业硕士学历或学位,从事相关专业工作满1年;5. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业博士学历(或学位);
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