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2020年银行从业资格考试《风险管理(中级)》章节练习题精选1210
帮考网校2020-12-10 14:01

2020年银行从业资格考试《风险管理(中级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十三章 银行监管与市场约束5道练习题,附答案解析,供您备考练习。


1、我国商业银行信息披露的主要内容有()。【多选题】

A.风险管理状况

B.资本充足率

C.公司治理情况

D.财务会计报告

E.年度重大事项

正确答案:A、C、D、E

答案解析:银监会于2007年颁布的《商业银行信息披露办法》,要求银行披露其经营状况的主要信息,包括财务会计报告、各类风险管理状况、公司治理情况、年度重大事项等(选项ACDE正确)。

2、某商业银行的核心资本为80亿元,附属资本为20亿元,对未并表金融机构的资本投资为10亿元,信用风险加权资产为900亿元,市场风险资本为8亿元。依据我国《商业银行资本充足率管理办法》规定,该商业银行的资本充足率为()。【单选题】

A.8%

B.9%

C.10%

D.20%

正确答案:B

答案解析:资本由核心资本和附属资本构成,对未并表金融机构的资本投资为10亿元应扣除,则计算如下:资本充足率=(总资本-对应资本扣减项)/[信用风险加权资产+12.5*(市场风险资本要求)+(操作风险资本要求)]*100%=(80+20-10)/(900+12.5*8)*100%=9%(选项B正确)。

3、监管机构对商业银行的现场检查重点不包括()。【单选题】

A.管理水平和内部控制

B.市场风险敏感度

C.盈利能力

D.业务人员的专业能力

正确答案:D

答案解析:中国银监会现场检查的重点内容包括:业务经营的合法合规性、风险状况和资本充足性、资产质量、流动性、盈利能力、管理水平和内部控制、市场风险敏感度。选项D:“业务人员的专业能力”不属于监管机构对商业银行的现场检查重点。

4、银行监管与外部审计各有侧重,通常情况下,银行监管侧重于()。【单选题】

A.金融机构财务报表审计

B.金融机构合规管理与风险控制的分析和评价

C.内部控制

D.非现场检查

正确答案:B

答案解析:通常情况下,银行监管侧重于金融机构合规管理与风险控制的分析和评价(选项B正确);外部审计则侧重于财务报表审计,关注财务信息的完整性、准确性、可靠性。

5、现场检查对银行风险管理的重要作用体现在( )。【多选题】

A.发现和识别风险

B.保护和促进作用

C.反馈和建议作用

D.评价和指导作用

E.是审慎银行监管的核心

正确答案:A、B、C、D

答案解析:现场检查对银行风险管理的重要作用体现在四个方面:发现和识别风险、保护和促进作用、反馈和建议作用、评价和指导作用(选项ABCD正确)。

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