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2020年银行从业资格考试《个人理财(中级)》考试共93题,分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、下列对刘先生家庭保险规划提出的建议,错误的是( )。【客观案例题】
A.刘先生作为家庭绝对主要收入来源,应追加购买商业补充保险
B.金女士并非家庭收入的主要来源,可以不考虑商业补充保险
C.刘先生双方父母享有国家基本保险保障,可适当考虑增加意外伤害和医疗保险
D.对于财产保险,刘先生只投保家庭自用轿车保险,建议房屋及其他财产也应考虑投保
正确答案:B
答案解析:虽然金女士并非家庭收入的主要来源,但还是应考虑继续缴纳国家基本保险,并购买养老、医疗和附加重大疾病商业补充保险。
2、一份专业理财规划书的主要结构不包括()。【单选题】
A.前言
B.开场白
C.主要内容
D.其他内容
正确答案:A
答案解析:一份专业理财规划书的主要结构包括:开场白、主要内容、其他内容。
3、投资规划方案制定的步骤不包括( )。【单选题】
A.首先要了解客户的财务状况和理财需求
B.明确客户的理财目标,预期投资收益和风险偏好
C.根据其理财目标、预期收益和风险属性,制订新的资产配置组合
D.投资规划方案的不定期评估和调整
正确答案:D
答案解析:投资规划方案制定的步骤:1.理财师首先要了解客户的财务状况和理财需求;2.明确客户的理财目标,预期投资收益和风险偏好;3.收集、整理和分析客户目前资金投资分布和收益状况,包括存在的问题;4.根据其理财目标、预期收益和风险属性,制订新的资产配置组合;5.投资规划方案的执行,包括原有资产分布的调整和后续跟踪评估。
4、表中⑤和⑥的值为( )。【客观案例题】
A.0和0
B.0和1
C.1和0
D.1和1
正确答案:D
答案解析:对于市场组合来说,其市场风险β值为1 ;从而可知其与本身的相关系数为1。
5、假定一个投资组合在过去5年内的月平均收益率为16%,β值为0.8,且无风险资产的平均收益率为6%。一个市场组合在过去5年内的月平均收益率为14%,β值为1.0,且无风险资产的平均收益率为6%。该投资组合的詹森指数为( )。【单选题】
A.1.25%
B.8%
C.3.6%
D.2.5%
正确答案:C
答案解析:詹森指数:=16%-[6%+0.8(14%-6%)]=3.6%。
6、一般情况下,市场利率上升,李小姐持有的ABC公司股票的价格将()。【客观案例题】
A.下降
B.上升
C.不变
D.持续盘整
正确答案:A
答案解析:一般情况下,股票价格与市场利率成反比。如果市场利率上升,李小姐持有的ABC公司股票的价格将下降。
7、投保人的告知形式有()。【多选题】
A.无限告知
B.有限告知
C.询问回答
D.明确列明
E.明确说明
正确答案:A、C
答案解析:在保险合同中,对应于各自的权利和义务,保险双方当事人告知的内容各不相同;投保人与保险人各自履行告知义务的形式也不同,譬如,按照惯例投保人的告知形式有无限告知和询问回答告知两种,保险人的告知形式有明确列明和明确说明两种。
8、在进行资产配置时,应根据客户的情况和目标确定其预期收益和风险偏好。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:在进行资产配置时,应根据客户的情况和目标确定其预期收益和风险偏好。
9、甲方案下,陆先生12月应纳税额共计()元。【客观案例题】
A.295
B.460
C.306
D.575
正确答案:C
答案解析:(1)12月陆先生固定工资应纳税额=[8000-(5000+800)]×3%=66 (元);(2)年终奖为8000,每月应纳税额=8000÷12=667元,适用税率为3%,速算扣除数为0元,陆先生年终奖应纳税额=8000×3%= 240(元);(3)陆先生12月的应纳税额合计为:66+240=306(元)。
10、储蓄具有收益稳定、存取灵活方便的特点,一般为家庭日常开支和应急的钱。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:储蓄具有收益稳定、存取灵活方便的特点,一般为家庭日常开支和应急的钱。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
非银行工作人员,可以报考2020年中级银行从业资格考试吗?:遵守国家法律、法规和行业规定,可申请参加中级职业资格考试:1. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学专科学历,2. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学本科学历(或学位),3. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业双学士学位,4. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业硕士学历或学位,从事相关专业工作满1年;5. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业博士学历(或学位);
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