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2020年银行从业资格考试《风险管理(中级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第六章 操作风险管理5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、下列( )事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别。【多选题】
A.产品设计缺陷
B.员工越权
C.第三方盗用财产
D.违反系统安全规定
E.洗钱
正确答案:C、E
答案解析:选项C:第三方盗用财产是外部欺诈事件;选项E:洗钱是违法分子通过各种手段将不法收入合法化,是属于外部事件。选项A:产品设计缺陷属于商业银行内部事件;选项B:员工越权是商业银行内部管理出现问题;选项D:违反系统安全规定是银行内部信息科技系统事件。
2、按照操作风险损失事件类型可以分为( )。【多选题】
A.就业制度和工作场所安全事件
B.客户、产品和业务活动事件
C.信息科技系统事件
D.实物资产的损坏
E.内部欺诈事件
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:按照操作风险损失事件类型可以分为七大类:(1)内部欺诈事件(选项E正确);(2)外部欺诈事件;(3)就业制度和工作场所安全事件(选项A正确);(4)客户、产品和业务活动事件(选项B正确);(5)实物资产的损坏(选项D正确);(6)信息科技系统事件(选项C正确);(7)执行、交割和流程管理事件。
3、业务外包风险评估,在制定外包活动政策时,应当评估以下风险因素( )。【多选题】
A.国别风险
B.声誉风险
C.战略风险
D.市场风险
E.操作风险
正确答案:A、B、C、E
答案解析:业务外包风险评估。在制定外包活动政策时,应当评估以下风险因素:外包活动的战略风险、法律风险、声誉风险、合规风险、操作风险、国别风险等风险(选项ABCE正确);影响外包活动的外部因素;本机构对外包活动的风险管控能力;服务提供商的技术能力及专业能力,业务策略和业务规模,业务连续性及破产风险,风险控制能力及外包服务的集中度等。
4、( )是银行由于信息科技系统事件而引发的操作风险。【单选题】
A.百年不遇的龙卷风致使某银行贮存的账册严重损毁
B.某银行因为通讯系统设备老化而发生业务中断
C.某银行财务制度不完善,会计差错层出
D.某银行员工小王未经客户授权而使用客户的资金进行投资,造成客户损失
正确答案:B
答案解析:信息科技系统事件:因信息科技系统生产运行、应用开发、安全管理以及由于软件产品、硬件设备、服务提供商等第三方因素,造成系统无法正常办理或系统速度异常所导致的损失事件。选项B:“某银行因为通讯系统设备老化而发生业务中断”属于信息科技系统事件;选项A:“百年不遇的龙卷风致使某银行贮存的账册严重损毁”属于外部事件;选项C:“某银行财务制度不完善,会计差错层出”属于内部流程;选项D:“某银行员工小王未经客户授权而使用客户的资金进行投资,造成客户损失”属于人员因素。
5、商业银行的( )负责审查批准信息科技战略确保其与银行的总体业务战略和重大策略相一致。【单选题】
A.股东大会
B.董事会
C.监事会
D.高级管理层
正确答案:B
答案解析:选项B正确。商业银行的董事会负责审查批准信息科技战略,确保其与银行的总体业务战略和重大策略相一致。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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