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2020年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第五章 客户分类与需求分析5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、个人收入和财富积累的最佳时期是( )。【单选题】
A.建立期
B.稳定期
C.维持期
D.高峰期
正确答案:C
答案解析:选项C:在维持期,个人对于自己未来的发展有了比较明确的方向,这一时期是事业发展的黄金时期,收入和财富积累都处于人生的最佳时期,更是个人财务规划的关键时期;选项A:建立期由于刚工作,收入基数较低,还没有足够的资金与经验从事投资,无法获得投资性收入;选项B:稳定期事业开始进入稳定的上升阶段,收入有大幅度的提高,财富积累较多,为进入投资创造了条件;选项D:高峰期基本上没有大额支出,也没有债务负担,财富积累到了巅峰。
2、退休期属于个人生命周期的后半段,()是最大支出。【单选题】
A.购房
B.子女教育费用
C.以储蓄险来累积资产
D.医疗保健支出
正确答案:D
答案解析:选项D:退休终老期的财务支出除了日常费用外,最大的一块就是医疗保健支出,除了在中青年时期购买的健康保险能提供部分保障外,社会医疗保障与个人储备的积蓄也能为医疗提供部分费用;选项A:购房属于建立期支出;选项B:子女教育费用属于稳定期和维持去的支出;选项C:以储蓄险来累积资产是建立期的保险计划。
3、客户信息可分为定量信息和定性信息。非财务信息基本属于定性信息。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:客户信息也可以分为定量信息和定性信息,客观财务方面的信息基本属于定量信息;非财务信息基本属于定性信息。
4、按年龄层把个人生命周期比照家庭生命周期分为()阶段。【多选题】
A.探索期
B.建立期
C.稳定期
D.维持期
E.高峰期和退休期
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:按年龄层把个人生命周期比照家庭生命周期分为探索期、建立期、稳定期、维持期、高峰期和退休期6个阶段(选项ABCDE正确)。
5、根据理财规划的需求,一般把客户信息分为()。【多选题】
A.基本信息
B.财务信息
C.个人兴趣
D.人生规划
E.目标
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:根据理财规划的需求,一般把客户信息分为基本信息、财务信息、个人兴趣及人生规划和目标(选项ABCDE正确)。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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