2020年银行从业资格考试《个人理财（中级）》考试共93题，分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、目前国内只接受以金融资产作为信托资产。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:目前国内只接受以金融资产作为信托资产。

2、（），美国经济学家哈里·马科维茨发表了《资产组合选择一投资的有效分散化》论文，成为现代证券组合管理理论的开端。【单选题】

A.1965年8月

B.1952年3月

C.1964年1月

D.1963年6月

正确答案:B

答案解析:1952年3月，美国经济学家哈里·马科维茨发表了《资产组合选择一投资的有效分散化》论文，成为现代证券组合管理理论的开端。

3、投资连结保险只能设置一个投资账户。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:投资连结保险可以设置一个或多个投资账户。

4、理财规划书的客户信件中会包含理财规划建议的期限，其目的是（）。【单选题】

A.表达对客户的感谢

B.突出客户所提供信息的真实性和完整性的重要性

C.保证理财规划建议能顺利实施落地

D.显示理财服务的专业化

正确答案:C

答案解析:理财规划建议的期限一方面是为了保证理财规划建议能顺利实施落地，另一方面也是未来对理财服务监管的内容之一，这在海外发达国家已经相当普遍。

5、第5年缴费期间，如果投资账户的单位卖出价为1.20元，则李先生新増投资单位数为（）。（不考虑手续费及其他费用）【客观案例题】

A.4400

B.5280

C.5000

D.5050

正确答案:A

答案解析:由题意知，李先生购买了某保险单5份，从其保险费分配表知五份保险的投资账户在第5年缴费期间均为1056元，如果投资账户的单位卖出价为1.20元，在不考虑手续费及其他费用情况下，则李先生新増投资单位数为1056×5÷ 1.20=4400。

6、资管产品征收增值税后的投资回报率会出现下降，且下降幅度较大。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:通过相关的税收条例和实务案例可以看出，资管产品征收增值税后的投资回报率会出现下降，但是下降幅度较小。如果简单按照简易征税来看，税后回报率为原回报率基础上的九七折。

7、综合理财规划不仅针对家庭某一成员的理财需求，它必须统筹考虑整个家庭的财务状况、理财目标和合适的综合解决问题的方案或路径。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:综合理财规划不仅针对家庭某一成员的理财需求，它必须统筹考虑整个家庭的财务状况、理财目标和合适的综合解决问题的方案或路径。

8、普通意外伤害保险所承保的风险是在保险期间内发生的各种意外伤害。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:普通意外伤害保险所承保的风险是在保险期间内发生的各种意外伤害。

9、有效集和无差异曲线可以产生无数个最优投资组合。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:有效集向上凸的特性和无差异曲线向下凸的特性决定了有效集和无差异曲线的相切点只有一个，也就是说最优投资组合是唯一的。

10、金先生去世后杨女士可以继承（  ）万元的遗产。【客观案例题】

A.62.5

B.87.5

C.125

D.175

正确答案:B

答案解析:金先生的个人财产共计为：300÷2+200=350（万元），4个继承人均分，每人获得：350÷4=87.5（万元），则杨女士可以继承到87.5万元。