2020年银行从业资格考试《银行管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十章 内部控制与合规管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、（）要求银行应建立和保持书面程序，以持续对各类风险进行有效的识别与评估。【单选题】

A.内部控制环境

B.风险识别与评估

C.内部控制措施

D.信息交流与反馈

正确答案:B

答案解析:风险识别与评估：银行应建立和保持书面程序，以持续对各类风险进行有效的识别与评估。

2、在银行内部控制的流程中，信息交流与反馈要求银行应建立并保持信息交流与沟通的程序，应建立并保持必要的内部控制体系文件。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:信息交流与反馈：银行应建立并保持信息交流与沟通的程序，应建立并保持必要的内部控制体系文件。

3、合规检查岗进行检查的方式有（）。【多选题】

A.现场观察与测试

B.调阅监控资料

C.突击查库

D.查阅档案

E.暗访

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:现场观察与测试、暗访、调阅监控资料、核对账务、突击查库、查阅档案等多种形式进行检查。

4、商业银行应制定并执行以风险为成本的合规管理计划，包括（）。【多选题】

A.合规性测试

B.合规培训与教育

C.合规风险评估

D.特定政策和程序的实施和评价

E.投诉处理

正确答案:A、B、C、D

答案解析:商业银行应制定并执行以风险为成本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等。

5、（）是加强商业银行内部控制的根本所在。【单选题】

A.创建良好的内部控制环境

B.建立和完善商业银行组织机构

C.不断提高商业银行人员素质

D.对商业银行各项业务实时监控

正确答案:C

答案解析:不断提高商业银行人员素质是加强商业银行内部控制的根本所在。