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2020年银行从业资格考试《风险管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第六章 操作风险管理5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、下列不属于商业银行代理业务中的操作风险是( )。【单选题】
A.委托方伪造收付款凭证骗取资金
B.代客理财产品由于市场利率波动而造成损失
C.客户通过代理收付款进行洗钱活动
D.业务员贪污或截留代理业务手续费
正确答案:B
答案解析: 选项B:代客理财产品由于市场利率波动而造成损失是市场风险。
2、我国反洗钱监管体制总体特点为“一部门主管、一部门配合”。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:我国反洗钱监管体制总体特点为“一部门主管、多部门配合”。
3、下列说法正确的是( )。【多选题】
A.故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件,此类事件至少涉及内部一方,但不包括歧视及差别待遇事件是内部欺诈事件
B.因自然灾害或其他事件(如恐怖袭击)导致实物资产丢失或毁坏的损失事件是指实物资产的损坏
C.因操作风险事件所遭受的监管部门或有权机关罚款及其他处罚是监管罚没
D.由于操作风险事件引起的其他损失指其他损失
E.由于偷盗、欺诈、未经授权活动等操作风险事件所导致的资产账面价值直接减少指账面减值
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:
4、下列属于商业银行反洗钱内控制度体系的是()。【多选题】
A.客户身份识别制度
B.大额交易与可疑交易报告制度
C.客户洗钱风险等级划分制度
D.客户身份资料和交易记录保存制度
E.反洗钱稽核审计制度
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:选项ABCDE正确:商业银行反洗钱内控制度体系主要包括:客户身份识别制度;大额交易与可疑交易报告制度;客户身份资料和交易记录保存制度;客户洗钱风险等级划分制度:反洗钱宣传播训制度;反洗钱保密制度;反洗钱协助调查制度;反洗钱稽核审计制度;反洗钱岗位职责制度;反洗钱业务操作规程。其中,处于基础地位的是客户身份识别制度。处于核心地位的是大额交易与可疑交易报告制度。
5、外部欺诈事件是由于( )导致的损失事件。【多选题】
A.第三方故意骗取财产
B.第三方故意抢劫财产
C.第三方逃避法律监管
D.第三方攻击商业银行信息科技系统
E.第三方故意盗用财产
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:外部欺诈事件:第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件(选项ABCDE符合题意)。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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