2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、由有问题的银行内部程序、员工、信息科技系统或外部事件所造成损失的风险是（ ）。【单选题】

A.市场风险

B.操作风险

C.国家风险

D.法律风险

正确答案:B

答案解析:操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。

2、商业银行开办储蓄存款业务，要遵守（）等相关的法律法规要求。【多选题】

A.《中国人民银行法》

B.《商业银行法》

C.《民法通则》

D.《储蓄管理条例》

E.《个人存款账户实名制规定》

正确答案:B、D、E

答案解析:商业银行开办储蓄存款业务，要遵守《商业银行法》、《储蓄管理条例》、《个人存款账户实名制规定》等相关的法律法规要求（选项BDE正确）。

3、受益人对委托人有重大侵权行为时，信托终止。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:有下列情形之一的,信托终止:（1）信托文件规定的终止事由发生;（2）信托的存续违反信托目的;（3）信托目的已经实现或者不能实现;（4）信托当事人协商同意;（5）信托被撤销;（6）信托被解除。

4、2015年5月11日，中国人民银行对金融机构存贷款利率浮动区间进行了调整，调整为基准利率的（）。【单选题】

A.1.5倍

B.1倍

C.2倍

D.3倍

正确答案:A

答案解析:2015年5月11日，中国人民银行对金融机构存贷款利率浮动区间进行了调整，调整为基准利率的1.5倍（选项A正确）。

5、下列属于短期金融工具的有（）。【多选题】

A.银行承兑汇票

B.可转让大额定期存单

C.回购协议

D.股票

E.企业债券

正确答案:A、B、C

答案解析:短期金融工具的期限一般在一年以下（含一年），如商业票据、短期国库券、银行承兑汇票、可转让大额定期存单、回购协议等（选项ABC正确）；长期金融工具的期限一般在一年以上，如股票、企业债券、长期国债等。选项D：“股票”属于长期金融工具；选项E：“企业债券”属于长期金融工具。

6、随着商业银行综合化经营范围的拓宽和国际化业务的推进，商业银行资产负债管理的对象和内涵不断扩充，呈现出（）的趋势。【单选题】

A.稳增长、促发展

B.“表内外、本外币、集团化”

C.向资本节约型成长模式迈进

D.国际化步伐加快

正确答案:B

答案解析:随着商业银行综合化经营范围的拓宽和国际化业务的推进，商业银行资产负债管理的对象和内涵不断扩充，呈现出“表内外、本外币、集团化”的趋势。

7、国有商业银行、股份商业银行以及邮政储蓄银行等申请注册基金销售业务资格，取得基金从业资格人员不少于（）。【单选题】

A.该部门员工人数的1/2

B.30人

C.20人

D.50人

正确答案:B

答案解析:商业银行申请注册基金销售业务资格，除应具备《证券投资基金销售管理办法》对于基金销售机构所规定的基本条件外，还应具备以下特别条件：（1）有专门负责基金销售业务的部门；（2）资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定；（3）最近3年没有受到过重大行政处罚或者刑事处罚；（4）公司负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2，负责基金销售业务的部门管理人员取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融机构5年以上的工作经历；公司主要分支机构基金销售业务负责人均已取得基金从业资格；（5）国有商业银行、股份商业银行以及邮政储蓄银行等取得基金从业资格人员不少于30人（选项B正确）；城市商业银行、农村商业银行、在华外资法人银行等取得基金从业资格人员不少于20人。

8、我国商业银行创新主要包括战略决策、制度安排、机构设置、人员准备、管理模式、业务流程和金融产品七个方面。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:我国商业银行创新的7个方面。

9、非现场风险监测分析的基本方法不包括（）。【单选题】

A.水平比较分析法

B.纵向比较分析法

C.历史比较分析法

D.行业比较分析法

正确答案:B

答案解析:非现场风险监测分析的基本方法包括：水平比较分析法；历史比较分析法；行业比较分析法。

10、商业银行的市场风险不包括（）。【单选题】

A.利率风险

B.流动性风险

C.汇率风险

D.商品价格风险

正确答案:B

答案解析:市场风险包括利率风险、汇率风险、股票价格风险和商品价格风险四大类。