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银行业专业人员职业资格考试-银行业法律法规与综合能力(中级)-第二部分|第七章 理财与同业业务-第一节 理财业务概述与管理 银行业专业人员职业资格考试-银行业法律法规与综合能力(中级)-第二部分|第七章 理财与同业业务-第一节 理财业务概述与管理
银行业专业人员职业资格考试-银行业法律法规与综合能力(中级)-第二部分|第七章 理财与同业业务-第一节 理财业务概述与管理
baixiapai1回答 · 7631人浏览7631人浏览 · 0 收藏
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帮考网答疑老师 资深老师 02-10 TA获得超过8867个赞 2024-02-10 14:15


尊敬的提问者,您好!关于银行业专业人员职业资格考试中的“银行业法律法规与综合能力(中级)”的第二部分第七章“理财与同业业务”的第一节“理财业务概述与管理”,以下是我为您整理的详细解答:

一、理财业务概述

1. 定义:理财业务是指银行针对客户资金保值增值的需求,运用各种金融工具和产品,为客户提供财务分析和投资顾问服务,协助客户进行资产管理的一种业务。

2. 分类:根据产品类型,理财业务可分为货币市场类、债券类、股票类、混合类等;根据客户类型,可分为个人理财和公司理财。

二、理财业务管理要求

1. 合规性:银行开展理财业务需遵循国家相关法律法规,确保业务合规、稳健发展。

2. 风险管理:银行应建立健全理财业务风险管理体系,对理财产品进行全面、深入的风险评估,并向客户充分披露。

3. 信息披露:银行应真实、准确、完整地披露理财产品的相关信息,包括产品类型、投资范围、收益分配等。

4. 客户适当性:银行应根据客户的风险承受能力、投资经验和财务状况,为客户推荐适当的理财产品。

三、相关法律法规

1. 《商业银行理财业务监督管理办法》

2. 《商业银行理财产品销售管理办法》

3. 《商业银行理财业务风险管理指引》

通过以上概述,希望您能对理财业务有更深入的了解。如有其他问题,请随时提问,我会耐心为您解答。祝您考试顺利!

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