银行从业资格
报考指南考试报名准考证打印成绩查询考试题库

重置密码成功

请谨慎保管和记忆你的密码,以免泄露和丢失

注册成功

请谨慎保管和记忆你的密码,以免泄露和丢失

大额交易和可疑交易报告制度包括哪些内容?

帮考网校2020-08-21 10:05:07
|
大额交易和可疑交易报告制度是指金融机构在开展业务过程中,对涉及大额交易和可疑交易的客户和交易进行识别、监测和报告的一种制度。具体包括以下内容:

1. 大额交易报告制度:金融机构应当对客户的大额交易进行识别、监测和报告。大额交易的标准由各国监管机构制定,通常是指单笔或者累计金额达到一定数额的交易。

2. 可疑交易报告制度:金融机构应当对客户的可疑交易进行识别、监测和报告。可疑交易是指涉嫌洗钱、恐怖融资等非法活动的交易。

3. 客户身份识别制度:金融机构应当对客户进行身份识别,并建立客户身份档案。客户身份识别包括客户身份证明、客户身份信息核实和客户身份资料保存等内容。

4. 内部控制制度:金融机构应当建立完善的内部控制制度,包括风险管理、合规监测、内部审计等内容,确保大额交易和可疑交易的识别、监测和报告工作的有效实施。

5. 员工培训制度:金融机构应当对员工进行反洗钱、反恐怖融资等方面的培训,提高员工对大额交易和可疑交易的识别能力和报告意识。
帮考网校
|

推荐视频

推荐文章

推荐问答