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购买保险产品需要注意哪些其他事项?:购买保险产品需要注意哪些其他事项?
家庭寿险保障规划中需要了解客户持有保险产品状况包括哪些?:家庭寿险保障规划中需要了解客户持有保险产品状况包括哪些?
什么是年金保险?有哪些类型?:有哪些类型?
健康保险的定义是什么?主要包括哪些类型?:主要包括哪些类型?
银行理财产品分为几大类?:产品开发主体信息、产品目标客户信息和产品特征信息。产品开发主体信息包括发行人、托管机构和投资顾问等与产品开发相关的主体,产品目标客户信息主要描述产品销售对象应符合的相关特征,产品特征信息包括产品名称、产品代码、产品类型、发行方式、募集规模、投资范围、风险等级、委托币种、估值方法、收益分配方式、银行终止权、客户赎回权、产品期限、募集日期、开放日期、信息披露方式等。
银行代理理财产品包括哪几种类型?:银行理财产品是商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上,银行只是接受客户的授权管理资金,投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式双方承担。一般银行理财产品分为人民币理财产品外币理财产品和双币理财产品,是指银行在其渠道代理其他企业、机构办理的非自营业务,这类业务不属于商业银行的表内资产负债业务。但可以给商业银行带来手续费及佣金等非利息收入,银行代理理财产品类型比较多。
银行代理理财产品有哪些销售原则?:要综合考虑客户所处的生命周期阶段以及风险承受能力、投资目标、投资期限长短、产品流动性等因素。适当性原则的基本要求是要有适合的产品、适合的客户、适合的网点、适合的销售人员,在向客户推荐理财产品时,银行从业人员应客观地向客户说明产品的各种要素及风险。充分了解产品的类型、特点、购买方式、投资方向、投资风险、历史业绩等情况,同时避免银行与产品委托人以及银行与客户之间的利益冲突。
常见的银行理财产品风险有哪些因素?:最常见的银行理财产品风险包括政策风险、违约风险或信用风险、市场风险、流动性风险、利率风险、操作风险、交易对手管理风险、不可抗力及意外事件等风险,影响产品的投资运作及收益的风险。信用风险主要是指理财产品所投资资产涉及的融资人或债券发行人因财务情况恶化等原因,影响理财投资本金及收益回收的风险。导致金融市场资产价格的波动,进而影响产品投资收益的风险。进而影响客户赎回的风险。
银行理财产品按照运作方式分类具体有哪些类型?:银行理财产品按照运作方式分类具体有哪些类型?银行理财产品按运作方式的不同,封闭式理财产品是指有确定到期日,投资者不得进行认购或者赎回的理财产品。在开放日和相应场所进行认购或者赎回的理财产品。开放式理财产品和封闭式理财产品的区别:1.封闭型理财产品就根据理财产品所坚守高收益原则,一般而言封闭型理财产品其收益都比较高,2.开放型理财产品跟封闭型理财产品相比开放型理财产品其收益比较低。
银行理财产品按照产品风险分类有哪几类?:银行理财产品按照产品风险分类有哪几类?(1)极低风险产品:经各行风险评级确定为极低风险等级产品,该类产品一般主要投资于货币市场工具、国债、银行存款等低风险资产,(2)低风险产品:经各行风险评级确定为低风险等级产品,经各行风险评级确定为中等风险等级产品,影响产品本金安全和投资收益的风险因素较多,市场风险、信用风险等风险相对突出。经各行风险评级确定为较高风险等级产品。
银行担保方式有哪些?:采取的担保方式以抵押担保为主,阶段性保证人通常是借款人所购住房的开发商或售房单位,借款人、抵押人、保证人应同时与贷款银行签订抵押加阶段性保证借款合同。在所抵押的住房取得房屋所有权证并办妥抵押登记后,采用抵押担保方式的,银行通常要求借款人以所购住房作抵押,个人住房贷款可采用质押、保证的担保方式。采用质押担保的,保证人应与贷款银行签订保证合同。保证人为借款人提供的贷款担保为全额连带责任保证。
银行代理理财产品销售必须遵守哪些原则?:在销售代理理财产品时,要综合考虑客户所处的生命周期阶段以及风险承受能力、投资目标、投资期限长短、产品流动性等因素,为客户推荐适合的产品。 总体而言,适当性原则的基本要求是要有适合的产品、适合的客户、适合的网点、适合的销售人员。
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2022年06月22日帮考网校
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