2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、甲公司的资产为1000亿元，加权平均久期为4年，总负债为600亿元，加权平均久期为5年，则久期缺口为（）。【选择题】

A.1

B.3

C.-1

D.-3

正确答案:A

答案解析:选项A正确：久期缺口是资产加权平均久期与负债加权平均久期和资产负债率乘积的差额，银行可以使用久期缺口来测量其资产负债的利率风险。其计算公式为：久期缺口＝资产加权平均久期－（总负债/总资产）×负债加权平均久期，代入数据可得，甲公司的久期缺口=4-（600/1000）×5=1。

2、（ ）法下，抵（质）押品的信用缓释作用体现在违约损失率的估值中。【选择题】

A.内部评级高级法

B.内部评级初级法

C.内部评级中级法

D.假设检验法

正确答案:A

答案解析:选项A正确：内部评级高级法下，抵（质）押品的信用缓释作用体现在违约损失率的估值中。

3、区间估计是依据抽取的样本，根据一定的正确度与精确度的要求，构造出适当的区间，作为总体分布的未知参数或参数的函数的真值所在范围的估计，下列不是求置信区间常用的方法是（)。【选择题】

A.利用已知的抽样分布

B.利用区间估计与假设检验的联系

C.利用风险理论

D.利用大样本理论

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：求罝信区间常用的方法：利用已知的抽样分布（选项A属于）、利用区间估计与假设检验的联系（选项B属于）、利用大样本理论（选项D属于）。

4、下列关于现金流分析法的说法中，正确的有（）。Ⅰ.当资金来源大于资金使用时，表明投资机构流动性相对充足Ⅱ.当资金来源小于资金使用时，要考虑资金匮乏可能造成的支付困难及由此产生的流动性风险Ⅲ.当资金来源小于资金使用时，出现流动性“剩余”Ⅳ.当资金来源大于资金使用时，出现资金“剩余”【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：评估金融机构短期内的流动性状况， 可以通过对金融机构一定时期内现金流入（资金来源）和现金流出（资金使用）的分析和预测，可以用“剩余”或“赤字”来表示金融机构现金流入和现金流出的差额。当资金来源大于资金使用时，出现资金“剩余”，表明投资机构流动性相对充足（Ⅰ项正确、Ⅳ项正确）。当资金来源小于资金使用时，出现流动性“赤字”，此时必须考虑这种资金匮乏可能造成的支付困难以及由此产生的流动性风险。（Ⅱ项正确、Ⅲ项错误）

5、证券市场线表示最优资产组合的风险与预期收益率的关系，（）的预期收益率偏低，所以位于证券市场线的下方。【选择题】

A.市场价格偏高

B.市场价格偏低

C.处于有效边界

D.处于最优边界

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券市场线表示最优资产组合的风险与预期收益率的关系；市场价格偏高的证券的预期收益率偏低，所以位于证券市场线的下方。

6、债券类证券产品的组成包括（）。Ⅰ.金融期货Ⅱ.政府债券Ⅲ.公司债券Ⅳ.金融债券【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：债券类证券产品组成：政府债券（Ⅱ项正确）、金融债券（Ⅳ项正确）、公司债券（Ⅲ项正确）等；金融期货属于衍生类证券产品（Ⅰ项错误）。

7、股票市场移动平均线的助涨作用是指（）。Ⅰ.移动平均线阻止价格上涨Ⅱ.当价格回到移动平均线附近时，各条移动平均线依次产生支撑力量Ⅲ.在上升行情中，证券价格位于移动平均线之上，呈现多头排列的移动平均线可视为多方的防线Ⅳ.移动平均线阻止价格下降【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：移动平均线的助涨作用：在上升行情中，证券价格位于移动平均线之上，呈现多头排列的移动平均线可视为多方的防线（Ⅲ项正确）；当价格回到移动平均线附近时，各条移动平均线依次产生支撑力量，多头入场推动市场再度上升（Ⅱ项正确）。

8、按照时间的长短进行分类，投资顾问可以把客户的投资目标分为（）。Ⅰ. 短期目标Ⅱ. 中期目标Ⅲ. 长期目标Ⅳ. 期望实现的理财目标【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：按照时间的长短进行分类，客户投资需求目标可以划分为短期目标、中期目标和长期目标。

9、内部评级法初级法下，合格保证和信用衍生工具的合格保证范围包括（）。 I.A+级及以上的法人、或银行II.主权、公共企业、多边开发银行和其他银行 III.外部评级在A-级及以上的法人、其他组织或自然人 IV.虽然没有相应的外部评级，但内部评级的违约概率相当于外部评级A-级及以上水平的法人、其他组织或自然人  【组合型选择题】

A.II、III、IV

B.I、II、III、IV

C.I、II、III

D.I、III、IV

正确答案:A

答案解析:选项A正确：内部评级法初级法下，合格保证的范围包括：（1）主权、公共企业、多边开发银行和其他银行；（II项正确）（2）外部评级在A-级及以上的法人、其他组织或自然人；（III项正确）（3）虽然没有相应的外部评级，但内部评级的违约概率相当于外部评级A-级及以上水平的法人、其他组织或自然人。（IV项正确）

10、金融机构现金流入和流出的差异可以用（）表示。【选择题】

A.流入和流出

B.剩余和赤字

C.盈余和差额

D.盈余和赤字

正确答案:B

答案解析:选项B正确：金融机构现金来源大于现金使用时，出现资金剩余，表明流动性相对充足；当现金来源小于资金使用时，出现流动性赤字，此时须考虑可有能发生的支付困难以及由此产生的流动性风险。