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2019年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理历年真题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、
下列关于客户风险的偏好说法正确的是()。
I.非常注重资金安全,极力回避风险的客户属于风险中立型
II.对待风险态度消极,不愿为增加收益而承担风险的客户属于风险厌恶型
III.期望获得较高收益,但对风险望而生畏的客户属于风险厌恶型
IV.对待风险投资较为积极,愿意为获取高收益而承担风险的客户属于风险偏好型
【组合型选择题】A.I、III
B.I、III、IV
C.II、IV
D.I、II、IV
正确答案:C
答案解析:
选项C正确:根据客户对待投资中风险与收益的态度,可以将客户分为三种类型,即风险厌恶型、风险偏好型和风险中立型。其中,风险厌恶型是指对待风险态度消极,不愿为增加收益而承担风险,非常注重资金安全,极力回避风险(I项错误、II项正确);
风险中立型是指介于风险厌恶型和风险偏好型投资者,期望获得较高收益,但对于高风险也望而生畏(III项错误);
风险偏好型是指对待风险投资较为积极,愿意为获取高收益而承担高风险,重视风险分析和规避,不因风险的存在而放弃投资机会(IV项正确)。
2、()是指具有某一特征的研究对象的全体所构成的集合。【选择题】
A.总体
B.样本
C.统计量
D.常模
正确答案:A
答案解析:选项A正确:总体是指具有某一特征的研究对象的全体所构成的集合。
3、以下关于久期的论述,正确的是()。【选择题】
A.久期缺口的绝对值越大,利率风险越高
B.久期缺口的绝对值越小,利率风险越高
C.久期缺口的绝对值大小与利率风险没有明确联系
D.久期缺口大小与利率风险大小的影响不确定,需要做具体分析
正确答案:A
答案解析:选项A正确:久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析,是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重,得到加权缺口,然后对所有时段的加权缺口进行汇总,以此估算某一给定的小幅(通常小于1%)利率变动可能会对整体经济价值产生的影响。久期缺口的绝对值越大,金融机构对利率的变化就越敏感,金融机构的利率风险暴露量也就越大,因而,金融机构最终面临的利率风险越高。
4、
证券组合中一般包括()。
Ⅰ.股票
Ⅱ.债券
Ⅲ.汇票
Ⅳ.存款单
【组合型选择题】A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:选项B正确:证券组合是指个人或机构投资者所持有的各种有价证券的总称,通常包括各种类型的债劵(Ⅱ项正确)、股票(Ⅰ项正确)及存单(Ⅳ项正确)等。
5、关于证券组合管理理论,下列说法正确的是()。
Ⅰ.证券或证券组合的风险由其收益率的方差来衡量
Ⅱ.投资者的无差异曲线确定其最满意的证券组合
Ⅲ.证券或证券组合的收益由它的期望收益率表示
Ⅳ.收益率服从某种概率分布【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:C
答案解析:选项C正确:投资者的无差异曲线通常反映了其偏好,投资者的无差异曲线和有效边界共同决定其最满意的证券组合(Ⅱ项说法错误)。
6、下列关于客户信息收集的说法中,正确的有()。
Ⅰ.在填调查表之前,从业人员应对有关项目加以解释
Ⅱ.为得到真实的信息,数据调查表必须由客户亲自填写
Ⅲ.如客户出于个人原因不愿意回答某些问题,从业人员应谨慎地了解客户产生焦虑的原因,并向客户解释该信息的重要性,以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差
Ⅳ.宏观经济信息可以从政府部门或金融机构公布的信息中获得【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:由于数据调查表的内容较为专业,所以可以采用从业人员提问,客户回答,然后由从业人员填写的方式来进行(Ⅱ项错误)。如果是客户自己填写调查表,则在开始填写之前,从业人员应对有关的项目加以解释,否则客户提供的信息很可能不符合需要(Ⅰ项正确)。如客户出于个人原因不愿意回答某些问题,从业人员应谨慎地了解客户产生焦虑的原因,并向客户解释该信息的重要性,以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差(Ⅲ项正确)。宏观经济信息可以从政府部门或金融机构公布的信息中获得(Ⅳ项正确)。
7、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务,违反法律和行政法规规定的,中国证监会及其派出机构可以采取()监管措施。
Ⅰ.出具警示函
Ⅱ.责令清理违规业务
Ⅲ.监管谈话
Ⅳ.责令改正【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:根据《证券投资顾问业务暂行规定》第三十三条规定,证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务,违反法律、行政法规和本规定的,中国证监会及其派出机构可以采取责令改正(Ⅳ项正确)、监管谈话(Ⅲ项正确)、出具警示函(Ⅰ项正确)、责令增加内部合规检查次数并提交合规检查报告、责令清理违规业务(Ⅱ项正确)、责令暂停新增客户、责令处分有关人员等监管措施;情节严重的,中国证监会依照法律、行政法规和有关规定作出行政处罚;涉嫌犯罪的,依法移送司法机关。
8、流动性风险主要体现在()。
Ⅰ.投资流动性风险
Ⅱ.营运投资资金流动性风险
Ⅲ.市场流动性风险
Ⅳ.融资流动性风险【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:C
答案解析:选项C正确:流动性风险体现在市场流动性风险和融资流动性风险两方面。
9、
负债结构分析的内容包括()。
Ⅰ. 消费负债比率
Ⅱ. 投资性负债比率
Ⅲ. 收入支出比率
Ⅳ. 自用性负债比率
【组合型选择题】A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:选项B正确:通过资产负债表中的各类负债占比情况,基本上可以比较直观地了解客户家庭的资产负债结构,负债结构分析的内容包括:
(1)消费负债比率;(Ⅰ项正确)
(2)投资性负债比率;(Ⅱ项正确)
(3)自用性负债比率。(Ⅳ项正确)
10、当中央银行()时,商业银行可运用的资金减少,贷款能力下降,货币乘数变小,市场货币流通量便会相应减少。【选择题】
A.提高法定存款准备金率
B.提高再贴现率
C.提高存款准备金率
D.提高存款利率
正确答案:A
答案解析:选项A正确:当中央银行提高法定存款准备金率时,商业银行可运用的资金减少,贷款能力下降,货币乘数变小,市场货币流通量便会相应减少。
专科生可以报考证券投资顾问吗?:专科生可以报考证券投资顾问吗?参加证券投资顾问考试并未对学历有限制,只要高中以上学历、通过证券从业资格考试即可报考,参加考试。
证券投资顾问条件有没有从业3年要求?:证券投资顾问条件有没有从业3年要求?证券投资顾问报名条件没有从业3年要求,注册条件有从业2年的要求。证券投资顾问业务考试具有高中或国家承认相当于高中以上文化程度可报考,证券投资顾问属于证券专项业务类资格考试。
证券投资顾问考试通过两年后需要再考吗?:证券投资顾问考试通过两年后不需要再考。证券资格考试成绩合格后,考生应每年参加并完成中国证券业协会组织的相应业务培训,未按要求完成培训的,其合格成绩不再有效。参加后续职业培训指已经在机构从业、已注册证书的人员。
2020-05-15
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