2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、将大部分选择性支出投向储蓄，维持高储蓄率，迅速积累财富，期待未来生活品质能得到提高的族群属于（）。【选择题】

A.后享受型

B.先享受型

C.以子女为中心型

D.购房型

正确答案:A

答案解析:

选项A符合题意：根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以将理财价值观划分为后享受型、先享受型、购房型和以子女为中心型四种比较典型的理财价值观。其中，

（1）后享受型是指将大部分选择性支出投向储蓄，维持高储蓄率，迅速积累财富，期待未来生活品质能得到提高的族群；

（2）先享受型是指将大部分选择性支出用于现在的消费上，提高目前的生活水准的族群；
（3）以子女为中心型：是指现在的消费投在子女教育上的比重偏高，或储蓄的动机是以获得子女未来接受高等教育储备金为首要目标的族群；
（4）购房型的投资者以购买房屋作为最主要的理财目标,在这一目标上耗用太多资源，必将影响其他目标的实现以及生活水平的提高。

2、技术分析方法的局限性说法正确的有（）。
Ⅰ.技术分析所得到的结论不是绝对的命令，仅是一种建议，是以概率的形式出现的
Ⅱ.技术分析的三个假设全部合理
Ⅲ.技术分析所得到的结论是绝对的命令，仅是一种建议，是以概率的形式出现的
Ⅳ.技术分析的三个假设有合理的一面，也有不尽合理的一面【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：技术分析方法的局限性：
（1）技术分析的三个假设有合理的一面，也有不尽合理的一面；（Ⅳ项正确、Ⅱ项错误）

（2）技术分析的基础是建立在历史数据的基础上，并且是依据以往的历史数据来推断未来的走势；

（3）技术分析所依据的图形、指标可能出现的结果多种多样，并且具有一定的滞后性，这使得投资者在使用把握上存在一定困难；

（4）宏观调控政策、周期经济波动、行业及公司情况等各种因素，都直接影响证券市场，技术分析对此却无能为力；

（5）技术分析所得到的结论不是绝对的命令，仅是一种建议，是以概率的形式出现的。（Ⅰ项正确、Ⅲ项错误）

3、

以下关于现金预算与实际的差异分析说法正确的是（）。

【选择题】

A.总额差异的重要性小于细目差异

B.要定出追踪的差异金额和比率门槛

C.刚开始做预算若差异很大,应每周选择一个重点项目改善

D.若实在无法降低支出，需设法增加收入

正确答案:D

答案解析:

选项D说法正确：若实在无法降低支出，需设法增加收入

选项A说法错误：总额差异的重要性大于细目差异；

选项B说法错误：要定出追踪的差异金额或比率门槛；

选项C说法错误：刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善。

4、

证券市场中，（）是技术分析的要素。

Ⅰ.价格

Ⅱ.成交量

Ⅲ.时间

Ⅳ.空间

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券市场中，价格（Ⅰ项正确）、成交量（Ⅱ项正确）、时间（Ⅲ项正确）和空间（Ⅳ项正确）是技术分析的要素。

5、

债券指数化投资的动机有（）。

Ⅰ.经验证据表明积极型的债券投资组合的业绩并不好

Ⅱ.与积极型债券组合管理相比，指数化组合管理所收取的管理费用更低

Ⅲ.选择指数化债券投资策略，有助于基金发起人增强对基金经理的控制力

Ⅳ.与积极型债券组合管理相比，指数化组合管理的收益更高、风险更小

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:

选项A正确：债券指数化投资的动机有：

第一，经验证据表明积极型的债券投资组合的业绩并不好； （Ⅰ项正确）

第二，与积极型债券组合管理相比，指数化组合管理所收取的管理费用更低；（Ⅱ项正确）

第三，选择指数化债券投资策略，有助于基金发起人增强对基金经理的控制力，因为指数化债券组合的业绩不能明显偏离其基准指数的表现。（Ⅲ项正确）

6、迈克尔・波特认为一般企业都可以视为一个由（ ）一系列创造价值的活动组成的链条式集合体，企业内部各业务单元的联系构成了企业的价值链。
I.管理
II.设计
III.采购
IV.生产【组合型选择题】

A.I、II、III、IV

B.II、III、IV

C.I、II、III

D.I、III、IV

正确答案:A

答案解析:选项A正确：迈克尔・波特认为一般企业都可以视为一个由管理（I项正确）、设计（II项正确）、采购（III项正确）、生产（IV项正确）、销售、交货等一系列创造价值的活动组成的链条式集合体，企业内部各业务单元的联系构成了企业的价值链。

7、下列关于统计推断的参数估计，说法正确的有（）。
Ⅰ. 参数估计是指用样本统计量去估计总体的参数
Ⅱ. 包括点估计和区间估计，二者是互不相干的
Ⅲ. 区间估计是在点估计的基础上进行的
Ⅳ. 点估计是指用样本统计量θ的某个取值直接作为总体参数θ的估计值
Ⅴ. 区间估计是在某个基础上，由样本统计量加减估计误差得到总体参数估计的一个区间范围，同时根据样
本统计量的抽样分布计算出样本统计量与总体参数的接近程度【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ、 Ⅴ

B. Ⅲ、 Ⅳ、 Ⅴ

C.Ⅰ、 Ⅲ、 Ⅳ、 Ⅴ

D.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ、 Ⅴ

正确答案:C

答案解析:

选项C正确：参数估计是指用样本统计量去估计总体的参数（Ⅰ项正确），表现形式主要有两种，即点估计和区间估计：

（1）点估计是指根据赝本统计量直接估计出总体参数的值；（Ⅳ项项正确）

（2）区间区级是指在点估计的基础上，由样本统计量加减估计误差得到总体参数估计的一个区间范围，同时根据样本统计量的抽样分布计算出样本统计量与总体参数的接近程度，因此点估计与区间估计是有关联的。（Ⅲ项、Ⅴ项正确，Ⅱ项错误）

8、证券组合的（）表示了所有可能的证券组合。【选择题】

A.集合

B.组合

C.可行域

D.区间

正确答案:C

答案解析:选项C正确：证券组合的可行域表示了所有可能的证券组合。

9、

以下关于缺口分析的正确陈述有（）。

Ⅰ.当某一段时间的负债大于资产时，就产生了负缺口，即负债敏感型缺口

Ⅱ.当某一段时间的负债大于资产时，就产生了负缺口，即资产敏感型缺口

Ⅲ.当某一段时间的资产大于负债时，就产生了正缺口，即资产敏感型缺口

Ⅳ.当某一段时间的资产大于负债时，就产生了正缺口，即负债敏感型缺口

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅲ、IV

正确答案:C

答案解析:选项C正确：以该缺口乘以假定的利率变动，即得出这一利率变动对净利息收入变动的大致影响。当某一段时间的负债大于资产时,就产生了负缺口，即负债敏感型缺口（Ⅰ项正确）；反之，当某一段时间的资产大于负债时就产生了正缺口，即资产敏感型缺口（Ⅲ项正确）。

10、

在证券投资顾问业务的流程中，投资顾问服务人员可以通过（）方式向客户提供投资建议服务。

Ⅰ. 面对面交流

Ⅱ. 电话

Ⅲ. 短信

Ⅳ. 电子邮件

Ⅴ. 写信

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ

B.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

C.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ、 Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：投资顾问服务人员通过面对面交流（Ⅰ项正确）、电话（Ⅱ项正确）、短信（Ⅲ项正确）、电子邮件（Ⅳ项正确）等方式向客户提供投资建议服务。证券公司通过适当的技术手段，记录、监督投资顾问服务人员与客户的沟通过程，实现过程留痕。