2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、（）不是个人资产负债表的具体内容【选择题】

A.主要收入的分类、额度及其与总收入的占比情况

B.资产分类、额度及其与总资产的占比情况

C.负债分类、额度及其与总负债的占比情况

D.净资产额度

正确答案:A

答案解析:

选项A符合题意：主要收入的分类、额度及其与总收入的占比情况是个人现金流量表的内容；

选项BCD是个人资产负债表的内容。

2、现金管理是对现金和流动资产日常管理，其目的在于（）。
Ⅰ. 满足日常支付需要
Ⅱ. 满足应急资金需要
Ⅲ. 满足未来消费的需要
Ⅳ. 满足财富积累与投资获利的需求【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:

选项D正确：现金管理是对现金和流动资产的日常管理。其目的在于：

（1）满足日常的、周期性支出的需求；（Ⅰ项正确）

（2）满足应急资金的需求；（Ⅱ项正确）

（3）满足未来消费的需求；（Ⅲ项正确）

（4）满足财富积累与投资获利的需求。（Ⅳ项正确）

3、（）是指在安排人生大事的时候要在财务上有充分的准备。【选择题】

A.投资收入预期

B.投资收入预算

C.消费支出预期

D.消费支出预算

正确答案:C

答案解析:选项C正确：消费支出预期是指在安排人生大事的时候要在财务上有充分的准备。

4、下列哪些行为体现了投资顾问业务的适当性管理（ ）。
I.证券公司向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好
II.证券投资顾问根据了解的客户情况，评估客户风险承受能力和服务需求
III.评估客户的风险承受能力，并以书面或者电子文件形式予以记载、保存
IV.向客户提供适当的投资建议服务【组合型选择题】

A.I、II、III、IV

B.I、II、III

C.II、III、IV

D.I、II、IV

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券投资顾问适当性管理要求包括：
（1）证券公司向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好，评估客户的风险承受能力，并以书面或者电子文件形式予以记载、保存。（I项、III项正确）
（2）证券投资顾问应当根据了解的客户情况，在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。（II项、IV项正确）

5、如果客户尚未违约，在债券评级中表内项目的违约风险为（）。【选择题】

A.债务账面价值

B.已承诺未提取金额

C.已提取金额

D.财务内在价值

正确答案:A

答案解析:违约风险暴露是指债务人违约时的预期表内表外项目暴露总和。如果客户尚未违约，则违约风险暴露对于表内项目为债务账面价值，对于表外项目为表外项目为已提取金额+信用转换系数*已承诺未提取金额。

6、紧急预备金的储存形式包括（）。
Ⅰ.活期存款
Ⅱ.短期定期存款
Ⅲ.长期定期存款
Ⅳ.货币市场基金【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:

选项A正确：紧急预备金可以用两种方式来储备：

（1）流动性高的活期存款（Ⅰ项正确）、短期定期存款（Ⅱ项正确）或货币市场基金（Ⅳ项正确）；

（2）利用贷款额度。

7、货币之所以具有时间价值，主要是因为（）。
Ⅰ.现在持有的货币可以用作投资，从而获得投资回报
Ⅱ.使用货币会造成磨损
Ⅲ.未来的投资收入预期具有不确定性
Ⅳ.货币的购买力会受到通货膨胀的影响而降低【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：货币之所以具有时间价值，是因为：
（1）货币可以满足当前消费或用于投资而产生回报，货币占用具有机会成本（Ⅰ项正确）；
（2）通货膨胀会致使货币贬值（Ⅳ项正确）；
（3）投资有风险，需要提供风险补偿（Ⅲ项正确）。

8、

金融机构通常可以通过观测一定指标的变动来防范流动性风险，以下属于其内部指标信号的有（）。

Ⅰ.资产质量下降

Ⅱ.盈利能力下降

Ⅲ.资产或负债过于集中

Ⅳ.某项或多项业务/产品的风险水平増加

Ⅴ.快速増长的资产的主要资金来源为市场大宗融资

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：流动性风险在发生之前，通常变现的内部指标/信号主要包括金融机构内部有关的风险水平、盈利水平、资产质量以及其他可能对流动性产生中长期影响的指标变化。例如某项或多项业务/产品的风险水平增加（Ⅳ项正确），资产或负债过于集中（Ⅲ项正确），资产质量下降（Ⅰ项正确），盈利水平下降（Ⅱ项正确），快速増长的资产的主要资金来源为市场大宗融资（Ⅴ项正确）等。

9、EViews中，在建模分析方面，有（）等估计方法。
Ⅰ.单方程的线性模型和非线性模型
Ⅱ. 联立方程计量经济学模型
Ⅲ. 分布滞后模型
Ⅳ. 时间序列分析模型
Ⅴ.向量自回归模型
【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ、 Ⅴ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：EViews具有数据处理、作图、统计分析、建模分析、预测和模拟等功能。在建模分析方面，包括单方程的线性模型和非线性模型（Ⅰ项正确）、联立方程计量经济学模型（Ⅱ项正确）、时间序列分析模型（Ⅳ项正确）、分布滞后模型（Ⅲ项正确）、向量自回归模型（Ⅴ项正确）、误差修正模型、离散选择模型等有多种估计方法。

10、一般来讲，股价上涨转为下跌期间都是股票（）时机，股价下跌转为上涨期间都是股票（）时机。【选择题】

A.卖出；买进

B.买进；卖出

C.买进；买进

D.卖出；卖出

正确答案:A

答案解析:选项A正确：一般来讲，股价上涨转为下跌期间都是股票卖出时机，股价下跌转为上涨期间都是股票买进时机。