下载亿题库APP
联系电话:400-660-1360
请谨慎保管和记忆你的密码,以免泄露和丢失
请谨慎保管和记忆你的密码,以免泄露和丢失
2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、关于指数化的衡量标准,错误的说法是()。【选择题】
A.跟踪误差是衡量资产管理人管理绩效的指标
B.指数构造中所包含的债券数量越少,由交易费用所产生的跟踪误差就越小
C.由于投资组合与指数之间的不匹配所造成的跟踪误差就越大
D.指数构造中所包含的债券数量越少,由交易费用所产生的跟踪误差就越大
正确答案:D
答案解析:选项D说法错误:指数构造中所包含的债券数量越少,由交易费用所产生的跟踪误差就越小。
2、
下列关于消费型企业风险敞口类型及其对冲方式,说法正确的是()。
I.上游敞口、下游闭口型
II.买入对冲
III.上游闭口、下游敞口型
IV.卖出对冲
【组合型选择题】A.I、II
B.III、IV
C.I、IV
D.II、III
正确答案:A
答案解析:选项A正确:消费型企业的风险敞口类型为上游敞口、下游闭口型,对冲方式为买入对冲。
3、个人资产负债表具体内容包括()。【选择题】
A.主要收入的分类、额度及其与总收入的占比情况
B.主要支出的分类、额度及其与总支出的占比情况
C.结余额度
D.净资产额度
正确答案:D
答案解析:选项D正确:净资产额度属于个人资产负债表的内容;
选项ABC属于个人现金流量表的内容。
4、制定有效的流动性风险应急计划应该符合()要求。
Ⅰ.合理设定应急计划触发条件
Ⅱ.规定应急程序和措施,明确各参与人的权限、职责及报告路径
Ⅲ.列明应急资金来源,合理估计可能的筹资规模和所需时间,考虑流动性转移限制
Ⅳ.确保应急资金来源的可靠性和充分性【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:
选项A正确:流动性风险应急计划应符合以下要求:
(1)合理设定应急计划触发条件; (Ⅰ项正确)
(2)规定应急程序和措施,明确各参与人的权限、职责及报告路径;(Ⅱ项正确)
(3)列明应急资金来源,合理估计可能的筹资规模和所需时间,考虑流动性转移限制,确保应急资金来源的可靠性和充分性。(Ⅲ项、Ⅳ项正确)
5、随着行业生产技术的成熟、生产成本的降低和市场需求的扩大,新行业从幼稚期迈入成长期,其变化是()。【选择题】
A.由低风险、低收益变为高风险、高收益
B.由高风险、低收益变为高风险、高收益
C.由低风险、高收益变为高风险、高收益
D.由高风险、低收益变为低风险、高收益
正确答案:B
答案解析:选项B正确:随着行业生产技术的成熟、生产成本的降低和市场需求的扩大,新行业从幼稚期迈入成长期,其变化是由高风险、低收益变为高风险、高收益。
6、下列不属于金融投资的是()。【选择题】
A.固定收益证券投资
B.金融信托和基金产品投资
C.金融衍生投资
D.厂房投资
正确答案:D
答案解析:选项D符合题意,厂房投资属于实物投资。实物投资一般包括对有形资产,例如土地、机器、厂房等的投资,有时也称为直接投资;金融投资包括对各种金融合约,例如股票、固定收益证券、金融信托和基金产品、金融衍生品等的投资,有时也称为间接投资。
7、
按基础工具的种类,金融衍生工具可以分为()。
I.信用衍生工具
II.股权类产品的衍生工具
III.货币衍生工具
IV.利率衍生工具
【组合型选择题】A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案:D
答案解析:选项D正确:金融衍生工具从基础工具分类角度,可以划分为股权类产品的衍生工具(II项正确)、货币衍生工具(III项正确)、利率衍生工具(IV项正确)、信用衍生工具(I项正确)以及其他衍生工具。
8、在人的生命周期四个阶段中,处在()的投资人的理财理念是“避免财富的快速流失,承担低风险的同时获得有保障的收益”。【选择题】
A.中年稳健期
B.青年成长期
C.少年成长期
D.退休养老期
正确答案:D
答案解析:
选项D正确:在人的生命周期四个阶段中,各个阶段投资人的理财观念是:
(1)退休养老期,避免财富的快速流失,承担低风险的同时获得有保障的收益;
(2)少年成长期,増加消费、减少负债;(选项C不符合题意)
(3)青年成长期,快速增加资本积累;(选项B不符合题意)
(4)中年稳健期,适度增加财富。(选项A不符合题意)
9、金融衍生产品从其自身交易的方法和特点进行的分类不包括()。【选择题】
A.金融远期合约
B.金融期货
C.利率期货
D.金融期权
正确答案:C
答案解析:选项C符合题意:金融衍生产品从其自身交易的方法和特点可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权 、金融互换和结构化金融衍生产品。
10、客户提出的所期望达到的目标按时间长短可以分为()。
Ⅰ. 短期目标
Ⅱ. 中期目标
Ⅲ. 长期目标
Ⅳ. 永久目标【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:选项A正确:客户提出的所期望达到的目标按时间长短可以分为短期目标(Ⅰ项正确)、中期目标(Ⅱ项正确)、长期目标(Ⅲ项正确)。
证券投资顾问胜任能力考试怎么报名?:证券投资顾问胜任能力考试怎么报名?证券投资顾问胜任能力考试需要到中国证券业协会官网上进行报名,与证券从业为同一报名入口。
证券投资顾问考试通过两年后需要再考吗?:证券投资顾问考试通过两年后不需要再考。证券资格考试成绩合格后,考生应每年参加并完成中国证券业协会组织的相应业务培训,未按要求完成培训的,其合格成绩不再有效。参加后续职业培训指已经在机构从业、已注册证书的人员。
证券投资顾问考试成绩查询入口在哪?:证券投资顾问考试成绩查询入口在哪?通过中国证券业协会网站查询:(www.sac.net.cncyryksptkscjcx)中国证券业协会网站。
2020-05-15
2020-05-15
2020-05-15
2020-05-15
2020-05-15
微信扫码关注公众号
获取更多考试热门资料