2025年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第三章 客户匹配度分析5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、关于客户目标分析方法，下列说法正确的是（）。【多选题】

A.目标层次分析法是一种用于确定客户投资目标和优先级的方法

B.客户需求访谈法是一种通过与客户直接交流，深入了解客户的目标、愿望、需求和偏好，从而为客户提供更贴合个性化的财务规划和投资建议的方法

C.目标层次分析法将客户的不同投资目标分层，从短期到长期，使客户更清楚地了解每个目标的重要性和实现时间

D.客户需求访谈法是一种用于确定客户投资目标和优先级的方法

正确答案:A、B、C

答案解析:D项，目标层次分析法是一种用于确定客户投资目标和优先级的方法。

2、通常情况下，随着设定目标期限的临近，权益类证券比例下调以降低波动，而非权益类证券的比例将上调，以获得更加保守和稳定的回报。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:通常情况下，随着设定目标期限的临近，权益类证券比例下调以降低波动，而非权益类证券的比例将上调，以获得更加保守和稳定的回报。

3、下列不属于客户信息中非财务信息的是（）。【单选题】

A.客户的社会地位

B.客户的投资偏好

C.客户的年龄

D.客户的收入期望

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：客户的收入期望属于财务信息。客户信息中的非财务信息的有客户的基本信息、个人兴趣、社会地位、投资偏好、发展及预期目标。

4、（）是指用自有资金或者筹集的资金，以获得证券投资收益为主要经常目的的专业团体机构、企业或管理的产品，包括企业、保险机构、银行、资产管理机构、公募基金、私募基金等。【单选题】

A.个人投资者

B.机构投资者

C.基金类机构

D.金融机构

正确答案:B

答案解析:机构投资者是指用自有资金或者筹集的资金，以获得证券投资收益为主要经常目的的专业团体机构、企业或管理的产品，包括企业、保险机构、银行、资产管理机构、公募基金、私募基金等。

5、个人资产负债表有助于发现个人消费方式上的潜在问题。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:个人现金流量表有助于发现个人消费方式上的潜在问题。