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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编每天为您准备了5道每日一练题目(附答案解析),一步一步陪你备考,每一次练习的成功,都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。
1、证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件,应当勤勉尽责,对所制作、出具的文件内容的()进行核查和验证。
Ⅰ.真实性
Ⅱ.准确性
Ⅲ.规范性
Ⅳ.完整性
【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正确答案:C
答案解析:该题考查对证券服务机构制作、出具文件的相关规定。证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件,应当勤勉尽责,对所制作、出具的文件内容的真实性(Ⅰ项正确)、准确性(Ⅱ项正确)、完整性(Ⅳ项正确)进行核查和验证。
2、下列各项中,正确的是()。【选择题】
A.失业保障月数=存款、可变现资产或净资产/月固定支出
B.意外或灾害承受能力=(可变现资产+保险理赔金+现有负债)/基本费用
C.意外或灾害承受能力=(可变现资产+现有负债)/基本费用
D.失业保障月数=不可变现资产/月固定支出
正确答案:A
答案解析:选项A正确:失业保障月数=存款、可变现资产或净资产/月固定支出;意外或灾害承受能力=(可变现资产+保险理赔金-现有负债)/基本费用。
3、投资顾问应当公开其自身的基本信息,以供投资者决策判断,其具体内容包括()。
I.投资顾问的执业资格及基本经历
II.其所推荐产品的基本特征和风险性质
III.投资顾问与其推荐的产品有无关联关系等
IV.在境外,投资顾问尚需披露其自身及其所在公司持有或投资相关股票的情况【组合型选择题】
A.I、II、III、IV
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、III、IV
正确答案:A
答案解析:
选项A正确:投资顾问应当公开其自身的基本信息,以供投资者决策判断,其具体内容包括:
(1)投资顾问的执业资格及基本经历;(I项正确)
(2)其所推荐产品的基本特征和风险性质;(II项正确)
(3)投资顾问与其推荐的产品有无关联关系等;(III项正确)
(4)在境外,投资顾问尚需披露其自身及其所在公司持有或投资相关股票的情况。(IV项正确)
4、下列关于现值的说法中,错误的有()。
Ⅰ.当给定终值时,贴现率越高,现值越低
Ⅱ.当给定利率及终值时,取得终值的时间越长,该终值的现值就越高
Ⅲ.在其他条件相同的情况下,按单利计息的现值要低于用复利计息的现值
Ⅳ.利率为正时,现值大于终值 【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:
选项D正确:根据复利现值公式可知,当给定利率及终值时,取得终值的时间越长,该终值的现值就越低;(Ⅱ项正确)
单利现值公式为在其他条件相同的情况下,按单利计息的现值要高于用复利计息的现值;(Ⅲ项正确)
利率为正时,现值小于终值。(Ⅳ项正确)
5、风险预警的第一个程序是()。【选择题】
A.风险分析
B.后评价
C.风险处置
D.信用信息的收集和传递
正确答案:D
答案解析:选项D正确:风险预警的程序是:信用信息的收集和传递→风险分析→风险处置→后评价。
什么是证券投资顾问业务风险计量?:风险计量是在风险识别的基础上,对风险发生的可能性、风险将导致的后果及严重程度进行充分的分析和评估。从而确定风险水平的过程,风险计量可以基于历史记录以及专家经验。并根据风险类型、风险分析的目的以及信息数据的可获得性。(1)建立各类风险计量模型的原理、逻辑和模拟函数是否正确合理,用于计量、监测风险的各种主要假设、参数是否恰当。(4)是否建立对风险计量模型的修正、检验和内部审查的程序。
专科生可以报考证券投资顾问吗?:专科生可以报考证券投资顾问吗?参加证券投资顾问考试并未对学历有限制,只要高中以上学历、通过证券从业资格考试即可报考,参加考试。
证券投资顾问考试通过两年后需要再考吗?:证券投资顾问考试通过两年后不需要再考。证券资格考试成绩合格后,考生应每年参加并完成中国证券业协会组织的相应业务培训,未按要求完成培训的,其合格成绩不再有效。参加后续职业培训指已经在机构从业、已注册证书的人员。
2020-05-15
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