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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编每天为您准备了5道每日一练题目(附答案解析),一步一步陪你备考,每一次练习的成功,都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。
1、制定保险规划的原则有()。
Ⅰ.转移风险
Ⅱ.量力而行
Ⅲ.风险分散
Ⅳ.分析客户保险需要
Ⅴ.风险选择【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
C.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正确答案:A
答案解析:选项A正确:制定保险规划应遵循转移风险(Ⅰ项正确)、量力而行(Ⅱ项正确)、分析客户保险需要(Ⅳ项正确)三大原则。
2、
证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务,违反法律和行政法规规定的,中国证监会及其派出机构可以采取()监管措施。
Ⅰ.出具警示函
Ⅱ.责令清理违规业务
Ⅲ.监管谈话
Ⅳ.责令改正
【组合型选择题】A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:根据《证券投资顾问业务暂行规定》的规定,证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务,违反法律、行政法规和本规定的,中国证监会及其派出机构可以采取责令改正(Ⅳ项正确)、监管谈话(Ⅲ项正确)、出具警示函(Ⅰ项正确)、责令增加内部合规检查次数并提交合规检查报告、责令清理违规业务(Ⅱ项正确)、责令暂停新增客户、责令处分有关人员等监管措施;情节严重的,中国证监会依照法律、行政法规和有关规定作出行政处罚;涉嫌犯罪的,依法移送司法机关。
3、内部评级高级法下,抵(质)押品的信用缓释作用体现在()的估值中。【选择题】
A.违约概率
B.违约损失率
C.违约风险暴露
D.违约风险
正确答案:B
答案解析:选项B正确:内部评级高级法下,抵(质)押品的信用缓释作用体现在违约损失率的估值中。
4、通常,判断股票的流动性强弱主要分析()。
Ⅰ.市场深度
Ⅱ.市场宽度
Ⅲ.报价紧密度
Ⅳ.股票价格弹性或者恢复能力【组合型选择题】
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:
选项B正确:通常,判断股票的流动性强弱主要分析三个方面:
一是市场深度;(Ⅰ项正确)
二是报价紧密度;(Ⅲ项正确)
三是股票的价格弹性或者恢复能力。(Ⅳ项正确)
5、如果张某家庭的核心资产配罝是股票60%、债券30%和货币10% ,那么从家庭理财的角度看,这种资产结构符合( )家庭的理财特点。【选择题】
A.成长期
B.成熟期
C.形成期
D.衰老期
正确答案:A
答案解析:选项A正确:股票资产配置较高,符合成长期家庭理财特点。从子女出生到完成学业为止,这一段时间属于家庭成长期,家庭成长期收入逐渐增加,支出随成员固定而趋于稳定,可积累的资产逐年增加,因此,可以承受的投资风险较高,用于投资股票所占资产的比例较高。但是,随着年龄的增长,要开始控制投资风险,增加债券的配置。
什么是证券投资顾问业务风险计量?:风险计量是在风险识别的基础上,对风险发生的可能性、风险将导致的后果及严重程度进行充分的分析和评估。从而确定风险水平的过程,风险计量可以基于历史记录以及专家经验。并根据风险类型、风险分析的目的以及信息数据的可获得性。(1)建立各类风险计量模型的原理、逻辑和模拟函数是否正确合理,用于计量、监测风险的各种主要假设、参数是否恰当。(4)是否建立对风险计量模型的修正、检验和内部审查的程序。
专科生可以报考证券投资顾问吗?:专科生可以报考证券投资顾问吗?参加证券投资顾问考试并未对学历有限制,只要高中以上学历、通过证券从业资格考试即可报考,参加考试。
证券投资顾问考试通过两年后需要再考吗?:证券投资顾问考试通过两年后不需要再考。证券资格考试成绩合格后,考生应每年参加并完成中国证券业协会组织的相应业务培训,未按要求完成培训的,其合格成绩不再有效。参加后续职业培训指已经在机构从业、已注册证书的人员。
2020-05-15
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