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2024年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编每天为您准备了5道每日一练题目(附答案解析),一步一步陪你备考,每一次练习的成功,都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。
1、因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务,影响金融产品价值,从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于()。【单选题】
A.系统风险
B.非系统风险
C.信用风险
D.市场风险
正确答案:C
答案解析:选项C正确:信用风险是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化,影响金融产品价值,从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险;选项A不符合题意:系统风险是影响所有资产的、不能通过资产组合而消除的风险;选项B不符合题意:非系统风险又称非市场风险或可分散风险。是指某些因素的变化造成单个股票价格或者单个期货、外汇品种以及其他金融衍生品种下跌,从而给有价证券持有人带来损失的可能性;选项D不符合题意:市场风险指在证券市场中因股市价格、利率、汇率等的变动而导致价值未预料到的潜在损失的风险。
2、主要条款比较法描述中错误的是()。【单选题】
A.企业在以汇率互换对汇率风险进行套期时,可以采用主要条款比较法
B.通过比较套期工具和被套期项目的主要条款,以确定套期是否有效的方法
C.如果套期工具和被套期项目的所有主要条款均能准确地匹配,可认定因被套期风险引起的套期工具和被套期项目公允价值或现金流量变动可以相互抵消
D.套期工具和被套期项目的“主要条款"包括:名义金额或本金、到期期限、内含变量、定价日期、商品数量、货币单位等
正确答案:A
答案解析:选项A描述错误:企业在以利率互换对利率风险进行套期时,可以采用主要条款比较法;选项B描述正确:主要条款比较法,是通过比较套期工具和被套期项目的主要条款,以确定套期是否有效的方法;选项C描述正确:如果套期工具和被套期项目的所有主要条款均能准确地匹配,可认定因被套期风险引起的套期工具和被套期项目公允价值或现金流量变动可以相互抵消;选项D描述正确:套期工具和被套期项目的“主要条款”,包括:名义金额或本金、到期期限、内含变量、定价日期、商品数量、货币单位等。
3、在证券投资顾问业务的流程中,了解客户情况,评估客户的风险承受能力,为客户选择适当的投资顾问服务或产品,告知客户(),由客户自主选择是否签约。【多选题】
A.服务内容
B.服务方式
C.收费
D.风险情况
正确答案:A、B、C、D
答案解析:选项ABCD正确:在证券投资顾问业务的客户签约环节,应了解客户情况,评估客户的风险承受能力,为客户选择适当的投资顾问服务或产品,告知客户服务内容(A项正确)、方式(B项正确)、收费(C项正确)以及风险情况(D项正确),由客户自主选择是否签约。
4、资本资产定价模型认为只有证券或证券组合的非系统性风险才能获得收益补偿。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:资本资产定价模型认为只有证券或证券组合的系统性风险才能获得收益补偿,其非系统性风险将得不到收益补偿。
5、行业生命周期包括()。【多选题】
A.幼稚期
B.成长期
C.成熟期
D.衰退期
正确答案:A、B、C、D
答案解析:选项ABCD正确:行业生命周期可分为四个阶段,即初创期(幼稚期)(A项正确)、成长期(B项正确)、成熟期(C项正确)、衰退期(D项正确)。
什么是证券投资顾问业务风险计量?:风险计量是在风险识别的基础上,对风险发生的可能性、风险将导致的后果及严重程度进行充分的分析和评估。从而确定风险水平的过程,风险计量可以基于历史记录以及专家经验。并根据风险类型、风险分析的目的以及信息数据的可获得性。(1)建立各类风险计量模型的原理、逻辑和模拟函数是否正确合理,用于计量、监测风险的各种主要假设、参数是否恰当。(4)是否建立对风险计量模型的修正、检验和内部审查的程序。
专科生可以报考证券投资顾问吗?:专科生可以报考证券投资顾问吗?参加证券投资顾问考试并未对学历有限制,只要高中以上学历、通过证券从业资格考试即可报考,参加考试。
证券投资顾问胜任能力考试怎么报名?:证券投资顾问胜任能力考试怎么报名?证券投资顾问胜任能力考试需要到中国证券业协会官网上进行报名,与证券从业为同一报名入口。
2020-05-15
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