2023年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第三章 客户匹配度分析5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、下列不属于客户信息中非财务信息的是（）。【单选题】

A.客户的社会地位

B.客户的投资偏好

C.客户的年龄

D.客户的收入期望

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：客户的收入期望属于财务信息。客户信息中的非财务信息的有客户的基本信息、个人兴趣、社会地位、投资偏好、发展及预期目标。

2、下列不属于客户财务信息的是（）。 【单选题】

A.财务状况未来发展趋势

B.当期收入状况

C.当期财务安排

D.投资风险偏好

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：投资分析概念偏好属于非财务信息。客户信息可简单分为财务信息和非财务信息两大类。财务信息是客户当前的收支状况、财务安排以及这些情况的未来发展趋势等。非财务信息是指除客户财务信息以外的投资规划有关的信息。例如客户的社会地位、年龄、投资偏好和风险承受能力等。

3、经营机构对匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不得少于（）年。【单选题】

A.5

B.10

C.15

D.20

正确答案:D

答案解析:选项D正确：经营机构对匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不得少于20年。

4、证券经营机构可以将产品或服务风险等级有低至高划分不同等级，主要包括（）。【不定项】

A.R1

B.R2

C.R3

D.R4

答案解析:选项ABCD正确：证券经营机构可以将产品或服务风险等级有低至高至少划分为五级，分别为R1、R2、R3、R4、R5。具体划分方法、标准及其变更应当告知投资者。

5、客户现金流量表在投资规划中的作用有（）。【多选题】

A.有助于发现个人消费方式上的潜在问题

B.有助于找到解决潜在问题的方法

C.有助于了解某一时点上客户资产负债状况

D.有助于更有效地利用财务资源

正确答案:A、B、D

答案解析:选项ABD正确：个人现金流量表可以作为衡量个人是否合理使用其收入的工具，还可以为制定个人投资理财规划提供以下帮助：（1）有助于发现个人消费方式上的潜在问题；（A项正确）（2）有助于找到解决这些问题的方法；（B项正确）（3）有助于更有效地利用财务资源 。（D项正确）