2023年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第三章 客户匹配度分析5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、经营机构从业人员违反相关法律法规和《证券期货投资者适当性管理办法》规定，情节严重的，中国证监会可以依法采取（）的措施。【单选题】

A.出具警示函

B.责令改正

C.市场禁入

D.监管谈话

正确答案:C

答案解析:选项C正确：经营机构从业人员违反相关法律法规和《证券期货投资者适当性管理办法》规定，情节严重的，中国证监会可以依法采取市场禁入的措施。

2、投资顾问在对客户正常情况下的收入进行预测时，主要预测（）。【多选题】

A.常规性收入

B.收入最低情况下的收入

C.临时性收入

D.上一年的实际收入

正确答案:A、C

答案解析:选项AC正确：客户正常情况下的收入，主要是根据以往收入和宏观经济情况下的合理预期。在预测客户未来收入时，可以将收入分为常规性收入和临时性收入两类。（A项、C项正确）

3、王女士下个月想休假一周出去旅游，这属于（）。【不定项】

A.短期目标

B.中期目标

C.长期目标

D.永久目标

正确答案:A

答案解析:选项A正确：短期目标包括休假、购置新车、存款等。

4、经营机构禁止向不符合准入要求的投资者销售产品或提供服务。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:经营机构禁止向不符合准入要求的投资者销售产品或提供服务。

5、产品或者服务存在下列因素的，经营机构应当审慎评估其风险等级（）。【多选题】

A.存在本金损失的可能性

B.产品或者服务的流动变现能力，因无公开交易市场、参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现的产品或者服务

C.自律组织认定的高风险产品或者服务

D.产品或者服务的募集方式，涉及面广、影响力大的公募产品或者相关服务

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：产品或者服务存在下列因素的，应当审慎评估其风险等级：（1）存在本金损失的可能性，因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或者服务；（2）产品或者服务的流动变现能力，因无公开交易市场、参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现的产品或者服务；（3）产品或者服务的可理解性，因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解其条款和特征的产品或者服务；（4）产品或者服务的募集方式，涉及面广、影响力大的公募产品或者相关服务；（5）产品或者服务的跨境因素，存在市场差异、适用境外法律等情形的跨境发行或者交易的产品或者服务；（6）自律组织认定的高风险产品或者服务；（7）其他有可能构成投资风险的因素。