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2023年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编每天为您准备了5道每日一练题目(附答案解析),一步一步陪你备考,每一次练习的成功,都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。
1、已知名义年利率为10%,每季度计息1次,按复利计息,则有效年利率为()。【单选题】
A.10.47%
B.10.38%
C.10.25%
D.10.00%
正确答案:B
答案解析:选项B正确:有效年利率EAR的计算公式为: 。其中,r表示名义利率,m表示一年内计算复利次数。由题意可知:r=10%,m=4,代入公式计算可得:。
2、根据生命周期理论,假设某人的实际财富为10万元,劳动收入为20万元,其财富的边际消费倾向为0.2,劳动收入的边际消费倾向为0.5,则其消费支出为()万元。【单选题】
A.15
B.12
C.10
D.20
正确答案:B
答案解析:选项B正确:消费支出=实际财富×财富的边际消费倾向+劳动收入×劳动收入的边际消费倾向。由题意可知:实际财富 =10万元,财富的边际消费倾向=0.2,劳动收入=20,劳动收入的边际消费倾向=0.5,代入公式计算可得,消费支出=10×0.2+20×0.5=12万元。
3、关于证券相对估值法,下列说法错误的是()。【单选题】
A.市盈率等于每股价格除以每股收益
B.市盈率适用于周期性公司和重组型公司
C.市值回报增长比适用于成熟行业
D.市销率不适用销售不稳定的公司
正确答案:C
答案解析:选项C符合题意:市值回报增长比适用IT等成长性行业,不适用成熟行业。
4、经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前,应当告知限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前,应当告知下列信息:(1)可能直接导致本金亏损的事项;(2)可能直接导致超过原始本金损失的事项;(3)因经营机构的业务或者财产状况变化,可能导致本金或者原始本金亏损的事项;(4)因经营机构的业务或者财产状况变化,影响客户判断的重要事由;(5)限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容;(6)投资者适当性匹配意见。
5、证券投资顾问向客户提供投资建议,应当具有合理的依据。投资建议的依据包括()。【多选题】
A.证券研究报告
B.风险承诺书
C.基于理论模型形成的投资分析意见
D.基于证券分析方法形成的投资分析意见
正确答案:A、C、D
答案解析:选项ACD正确:证券投资顾问向客户提供投资建议,应当具有合理的依据。投资建议的依据包括证券研究报告(A项正确)或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等(C项、D项正确)。
什么是证券投资顾问业务风险计量?:风险计量是在风险识别的基础上,对风险发生的可能性、风险将导致的后果及严重程度进行充分的分析和评估。从而确定风险水平的过程,风险计量可以基于历史记录以及专家经验。并根据风险类型、风险分析的目的以及信息数据的可获得性。(1)建立各类风险计量模型的原理、逻辑和模拟函数是否正确合理,用于计量、监测风险的各种主要假设、参数是否恰当。(4)是否建立对风险计量模型的修正、检验和内部审查的程序。
专科生可以报考证券投资顾问吗?:专科生可以报考证券投资顾问吗?参加证券投资顾问考试并未对学历有限制,只要高中以上学历、通过证券从业资格考试即可报考,参加考试。
证券投资顾问胜任能力考试怎么报名?:证券投资顾问胜任能力考试怎么报名?证券投资顾问胜任能力考试需要到中国证券业协会官网上进行报名,与证券从业为同一报名入口。
2020-05-15
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