2023年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编每天为您准备了5道每日一练题目（附答案解析），一步一步陪你备考，每一次练习的成功，都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。

1、根据《证券从业人员资格管理实施细则》，执业人员出现（）情形，不予通过年检。【多选题】

A.执业证书申请材料或年检材料弄虚作假

B.未按规定完成后续职业培训

C.协会规定的其他情形

D.未按规定参加年检

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：执业人员有下列情形之一的，不予通过年检：（1）执业证书申请材料或年检材料弄虚作假的；（A项正确）（2）未按规定完成后续职业培训的；（B项正确）（3）不再符合执业证书取得条件的；（4）未按规定参加年检的；（C项正确）（5）协会规定的其他情形。（D项正确）

2、按照《证券投资顾问业务暂行规定》，以证券咨询软件为载体向客户提供咨询服务的机构，规范的执业行为有（）。【多选题】

A.揭示软件工具固有缺陷和使用风险，不得隐瞒或有重大遗漏

B.客观说明软件工具的功能，不得对其功能进行误导性宣传

C.表示软件工具有选择证券投资品种或提示买卖时机功能的，应当说明其方法和局限

D.说明软件工具所使用的数据信息来源

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十七条的规定，以软件、终端设备等为载体，向客户提供投资建议或者类似功能服务的，应当执行本规定，并符合下列要求：（1）客观说明软件工具、终端设备的功能，不得对其功能进行虚假、不实、误导性宣传；（B项正确）（2）揭示软件工具、终端设备的固有缺陷和使用风险，不得隐瞒或者有重大遗漏；（A项正确）（3）说明软件工具、终端设备所使用的数据信息来源； （D项正确）（4）表示软件工具、终端设备具有选择证券投资品种或者提示买卖时机功能的，应当说明其方法和局限。（C项正确）

3、对股票按公司规模分类是基于不同规模的股票具有不同的（）。【单选题】

A.风险性

B.流动性

C.周期性

D.收益性

正确答案:B

答案解析:选项B正确：对股票按公司规模分类是基于不同规模的股票具有不同的流动性，而股票投资回报往往和它的流动性存在一定关系的角度进行考虑的。

4、当政府采取强有力的宏观调控政策，紧缩银根，则（）。【单选题】

A.公司通常受惠于政府调控，盈利上升

B.投资者对上市公司盈利预期上升，行情走好

C.企业的投资和经营会受到影响，盈利下降

D.居民收入由于升息而提高，将促使股价上涨

正确答案:C

答案解析:选项C正确：当政府采取强有力的宏观调控政策， 紧缩银根，则企业的投资和经营会受到影响，盈利下降。

5、关于SML和CML，下列说法正确的有（）。【多选题】

A.两者都表示有效组合的收益与风险关系

B.SML适合于所有证券或组合的收益风险关系，CML只适合于有效组合的收益风险关系

C.SML以β描绘风险，而CML以δ描绘风险

D.SML是CML的推广

正确答案:B、C、D

答案解析:选项BCD正确：SML即证券市场线，CML即资本市场线。资本市场线表明有效投资组合的期望收益率与风险是一种线性关系，而证券市场线表明任一投资组合的期望收益率与风险是一种线性关系；（A项错误、B项正确）证券市场线以β描绘风险，资本市场线以δ描绘风险；（C项正确）证券市场线是资本市场线的推广。（D项正确）