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2022年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、消费的合理性与客户的收入、资产水平、家庭情况、实际需要等因素相关。在消费管理中要注意()几个方面。Ⅰ. 即期消费和远期消费Ⅱ. 孩子的消费Ⅲ. 住房、汽车等大额消费Ⅳ. 保险消费【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:选项B正确:消费的合理性没有绝对的标准,只有相对的标准。消费的合理性与客户的收入、资产水平、家庭情况、实际需要等因素相关。在消费管理中要注意以下几个方面:(1)即期消费和远期消费;(Ⅰ项正确)(2)消费支出的预期;(3)孩子的消费;(Ⅱ项正确)(4)住房、汽车等大额消费;(Ⅲ项正确)(5)保险消费。(Ⅳ项正确)
2、下列理财目标中属于长期目标的是()。【选择题】
A.税收负担最小化
B.偿还个人债务
C.建立退休基金
D.投资股票市场
正确答案:C
答案解析:选项C正确:客户在与银行从业人员接触的过程中会提出他所期望达到的目标。这些目标按时间的长短可以划分为:(1)短期目标,如休假、购置新车、存款等;(2)中期目标,如子女的教育储蓄、按揭买房等;(3)长期目标,如退休、遗产等。
3、()是指利用资产负债表或某些具有收益负相关性质的业务组合本身所具有的对冲特性进行风险对冲。【选择题】
A.非系统性风险对冲
B.市场对冲
C.自我对冲
D.系统性风险对冲
正确答案:C
答案解析:选项C正确:自我对冲是指利用资产负债表或某些具有收益负相关性质的业务组合本身所具有的对冲特性进行风险对冲。
4、下列关于证券投资顾问的主要职责说法错误的是()。【选择题】
A.证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体,作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议
B.证券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险,禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益
C.证券投资顾问向客户提供的投资建议应依据包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等
D.证券投资顾问服务费用可以以公司账户收取,也可以以证券投资顾问人员个人名义收取
正确答案:D
答案解析:选项D符合题意:证券投资顾问向客户提供的投资建议内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等,其主要职责如下: (1)证券投资顾问应当在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上,向客户提供适当的投资建议服务;(2)证券投资顾问向客户提供的投资建议应依据包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等;(C项说法正确)(3)证券投资顾问应当向客户说明作出投资建议所依据的证券研究报告的发布人、发布日期;(4)证券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险,禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益;(B项说法正确)(5)证券投资顾问若知悉客户作出的具体投资决策计划,不得向他人泄露该客户的投资决策计划信息;(6)证券投资顾问服务费用应当以公司账户收取,禁止以证券投资顾问人员个人名义收取; (D项说法错误)(7)证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体,作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。(A项说法正确)
5、通常,判断股票的流动性强弱主要分析()。Ⅰ.市场深度Ⅱ.市场宽度Ⅲ.报价紧密度 Ⅳ.股票价格弹性或者恢复能力【组合型选择题】
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:选项B正确:通常,判断股票的流动性强弱主要分析三个方面:一是市场深度;(Ⅰ项正确)二是报价紧密度;(Ⅲ项正确)三是股票的价格弹性或者恢复能力。(Ⅳ项正确)
6、道氏理论的局限性在于()。Ⅰ.道氏理论发出的信号具有超前性Ⅱ.道氏理论发出的信号具有滞后性Ⅲ.道氏理论过于强调股价平均数Ⅳ.道氏理论只能侧重于长期的分析而不能作出短期分析【组合型选择题】
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:C
答案解析:选项C正确:道氏理论的局限性在于:道氏理论只能侧重于长期的分析而不能作出短期分析(Ⅳ项正确);道氏理论发出的信号具有滞后性(Ⅰ项错误、Ⅱ项正确);道氏理论过于强调股价平均数(Ⅲ项正确),但并非所有股票都和平均数同涨同跌;两种指数的波动不可能完全同步。
7、根据家庭生命周期理论,适合处于家庭成长期的投资者的理财策略有()。Ⅰ.保持资产的流动性,投资部分期货型基金Ⅱ.适当投资债券型基金Ⅲ.拒绝合理使用银行信贷工具Ⅳ.适当投资股票等高成长性产品【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:在家庭成长期,子女教育金需求增加,购房、购车贷款仍保持较高需求,成员收入稳定,家庭风险承受能力进一步提升。因此,该阶段建议依旧保持资产流动性,并适当增加固定收益类资产, 如债券基金、浮动收益类理财产品。
8、债券产品的主要供给方是()。【选择题】
A.公司(企业)
B.政府与政府机构
C.投资者
D.金融机构
正确答案:B
答案解析:选项B正确:证券市场的供给主体是公司(企业)、 政府与政府机构以及金融机构。公司(企业)通过向市场发行股票、公司(企业)债和权证等产品进行融资。政府与政府机构包括中央政府、地方政府以及中央政府直属机构,其为债券产品的主要供给方。
9、在信用风险缓释技术的主要内容中,合格净额结算对于降低信用风险的作用在于()。【选择题】
A.违约损失率的下降
B.降低违约概率
C.交易主体只需承担净额支付的风险
D.保证金融产品的安全性
正确答案:C
答案解析:选项C正确:信用风险缓释是指金融机构运用合格的净额结算、保证和信用衍生产品、抵(质)押品等方式转移或降低信用风险,合格净额结算对于降低信用风险的作用在于交易主体只需承担净额支付的风险。
10、下列不属于现金流动性分析指标的是()。【选择题】
A.现金到期负债比
B.现金流动负债比
C.现金债务总额比
D.现金股利保障倍数
正确答案:D
答案解析:选项D符合题意:现金流动性分析指标包括现金到期债务比、现金流动负债比和现金债务总额比。
什么是证券投资顾问业务风险计量?:风险计量是在风险识别的基础上,对风险发生的可能性、风险将导致的后果及严重程度进行充分的分析和评估。从而确定风险水平的过程,风险计量可以基于历史记录以及专家经验。并根据风险类型、风险分析的目的以及信息数据的可获得性。(1)建立各类风险计量模型的原理、逻辑和模拟函数是否正确合理,用于计量、监测风险的各种主要假设、参数是否恰当。(4)是否建立对风险计量模型的修正、检验和内部审查的程序。
证券投资顾问胜任能力考试怎么报名?:证券投资顾问胜任能力考试怎么报名?证券投资顾问胜任能力考试需要到中国证券业协会官网上进行报名,与证券从业为同一报名入口。
证券投资顾问考试通过两年后需要再考吗?:证券投资顾问考试通过两年后不需要再考。证券资格考试成绩合格后,考生应每年参加并完成中国证券业协会组织的相应业务培训,未按要求完成培训的,其合格成绩不再有效。参加后续职业培训指已经在机构从业、已注册证书的人员。
2020-05-15
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