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2022年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、对开展投资顾问业务而言,下列属于客户的重要的非财务信息是()。【选择题】
A.资产和负债
B.收入和支出
C.房地产升值预期
D.投资偏好
正确答案:D
答案解析:选项D正确:非财务信息是指除客户财务信息以外的与投资规划有关的信息,包括客户的社会地位、年龄、投资偏好和风险承受能力等。
2、证券公司应该至少()开展一次流动性风险压力测试。【选择题】
A.每一年
B.每三个月
C.每半年
D.每两年
正确答案:C
答案解析:选项C正确:证券公司至少应每半年开展一次流动性风险压力测试,分析其短期和中长期承受压力情景的能力。
3、人身保险新型产品包括()。Ⅰ.意外伤害保险Ⅱ.分红保险Ⅲ.定期寿险Ⅳ.万能寿险Ⅴ.投资连结型寿险【组合型选择题】
A.Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ
B.Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
正确答案:A
答案解析:选项A正确:人身保险新型产品是相对于普通型人身保险产品而言的,包括分红型、万能型、投资连结型等。(1)分红型保险是指保险公司将其实际经营成果优于定价假设的盈余,按照一定比例向保单持有人进行分配的人寿保险;(2)万能型保险是指包含保险保障功能并设立有保底收益投资账户的人寿保险;(3)投资连结型寿险是指一份保单在提供人寿保险时,在任何时刻的价值是根据其投资基金在当时的投资表现来决定的。投资连结保险是一种融保险与投资功能于一身的新险种。
4、财务自由度越接近或者大于(),表明理财收入已基本能够覆盖生活支出,则财务自由度就越高。【选择题】
A.0
B.0.1
C.0.5
D.1
正确答案:D
答案解析:选项D正确:财务自由度越接近“1”或者大于“1”, 表明理财收入已基本能够覆盖生活支出,则财务自由度就越高。
5、属于客户的其他理财要求的是()。Ⅰ.收入保护Ⅱ.资产保护Ⅲ. 客户死亡情况下的债务减免Ⅳ.投资目标与风险预测之间的矛盾【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:客户的其他理财要求:(1)收入的保护(如预防失去工作能力而造成的生活困难等);(Ⅰ项正确)(2)资产的保护(如财产保险等);(Ⅱ项正确)(3)客户死亡情况下的债务减免;(Ⅲ项正确)(4)投资目标与风险预测之间的矛盾。(Ⅳ项正确)
6、下列各项中,()是相对强弱指标和随机指标的英文简写。【选择题】
A.RSI和KDJ
B.BIAS和KDJ
C.RSI和PSY
D.RSI和 BIAS
正确答案:A
答案解析:选项A正确:相对强弱指标的英文简写为RSI,随机指标的英文简写为KDJ。
7、有关集团法人客户的信用风险,下列说法错误的是()。【选择题】
A.内部关联交易频繁
B.真实财务状况难以掌握
C.系统性风险较高
D.风险监控难度较小
正确答案:D
答案解析:选项D符合题意:集团法人客户的信用风险特征:内部关联交易频繁;连环担保十分普遍;真实财务状况难以掌握;系统性风险较高;风险识别和贷后管理难度大。
8、家庭风险保障项目可分为()。Ⅰ.遗产规划Ⅱ.财产安排Ⅲ.阶段项目Ⅳ.长期项目Ⅴ.短期项目【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅳ、Ⅴ
正确答案:C
答案解析:选项C正确:家庭风险保障项目可分为阶段项目(Ⅲ项正确)和长期项目(Ⅳ项正确)。
9、( )是投资者通过投资保存资本或者资金的购买力。【选择题】
A.经常性收益
B.本金保障
C.资本增值
D.财富积累
正确答案:B
答案解析:选项B正确:本金保障是指投资者通过投资保存资本或者资金的购买力。
10、利用净现值(NPV)判断股票是否被错误定位,如果净现值大于0,即股票价值被低估,应()。【选择题】
A.买入
B.卖出
C.等待估值
D.不确定是买入或卖出
正确答案:A
答案解析:选项A正确:利用净现值(NPV)判断股票是否被错误定位,如果净现值大于0,即股票价值被低估,应买入;如果净现值小于0,即股票价格被高估,应卖出。
证券投资顾问胜任能力考试怎么报名?:证券投资顾问胜任能力考试怎么报名?证券投资顾问胜任能力考试需要到中国证券业协会官网上进行报名,与证券从业为同一报名入口。
证券投资顾问胜任能力考试科目有哪些?:证券投资顾问胜任能力考试科目有哪些?一共是三个科目:《证券市场基本法律法规》、《金融市场基础知识》、《证券投资顾问业务》
证券投资顾问考试通过两年后需要再考吗?:证券投资顾问考试通过两年后不需要再考。证券资格考试成绩合格后,考生应每年参加并完成中国证券业协会组织的相应业务培训,未按要求完成培训的,其合格成绩不再有效。参加后续职业培训指已经在机构从业、已注册证书的人员。
2020-05-15
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