下载亿题库APP
联系电话:400-660-1360
请谨慎保管和记忆你的密码,以免泄露和丢失
请谨慎保管和记忆你的密码,以免泄露和丢失
2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编每天为您准备了5道每日一练题目(附答案解析),一步一步陪你备考,每一次练习的成功,都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。
1、有效市场假说与证券投资分析的关系描述正确的是()。Ⅰ.无效市场在技术分析上有效,基本分析有效,组合管理方面积极进取Ⅱ.弱式有效在技术分析上无效,基本分析有效,组合管理方面积极进取Ⅲ.半强式有效在技术分析上无效,基本分析无效,组合管理方面积极进取Ⅳ.强式有效在技术分析上无效,基本分析无效,组合管理方面消极保守【组合型选择题】
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:选项A正确:有效市场假说与证券投资分析的关系:(1)弱式有效在技术分析上无效,基本分析有效,组合管理方面积极进取;(Ⅱ项正确)(2)半强式有效在技术分析上无效,基本分析无效,组合管理方面积极进取;(Ⅲ项正确)(3)强式有效在技术分析上无效,基本分析无效,组合管理方面消极保守。(Ⅳ项正确)
2、下列属于客户财务信息的有()。Ⅰ. 投资偏好Ⅱ. 收入状况Ⅲ. 财务安排Ⅳ. 支出状况【组合型选择题】
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
正确答案:C
答案解析:选项C正确:财务信息是指客户当前的收支状况、财务安排以及这些情况的未来发展趋势等。
3、下列关于抵押贷款(按揭)的说法,正确的是()。Ⅰ.抵押贷款(按揭)通常是一种相对信用贷款期限较短、贷款金额较低、利率较高的贷款形式Ⅱ.借款人不履行债务偿还贷款时,银行有权以抵押物折价或者以拍卖、变卖抵押物的价款优先受偿Ⅲ.用于申请抵押贷款的抵押物(财产)抵押后,可以再次抵押Ⅳ.抵押权与其担保的债权同时存在,债权消灭的,抵押权也消灭【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正确答案:C
答案解析:选项C正确:Ⅰ项,抵押贷款(按揭)通常是一种相对信用贷款期限较长、贷款金额较高、利率较低的贷款形式。
4、以下关于证券投资顾问业务客户回访机制的说法正确的是()。Ⅰ.证券公司对客户回访的相关资料应当保存不少5年Ⅱ.证券公司对新客户应当在1个月内完成回访Ⅲ.证券公司应对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数的10%Ⅳ.证券公司对客户回访内容只包括客户身份核实、客户账户确认、证券营业部及证券从业人员是否违规代客户操作账户、是否向客户充分揭示风险、是否存在全权委托行为【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅲ
B.Ⅱ 、Ⅲ
C.Ⅰ 、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:选项B正确:证券公司应当统一组织回访客户,对新客户应当在1个月内完成回访(Ⅱ项正确),对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数的10%(Ⅲ项正确)。回访内容应当包括但不限于客户身份核实、客户账户确认、证券营业部及证券从业人员是否违规代客户操作账户、是否向客户充分揭示风险、是否存在全权委托行为等情况(Ⅳ项错误)。客户回访应当留痕,相关资料应当保存不少3年(Ⅰ项错误)。
5、李先生现年55岁,多年从事金融事业,年收入为10万元,随着退休年龄的到来,工作越来越轻松,子女已经成家立业;最近股指期货推出后,李先生想通过各种渠道参与其中的交易;不仅如此,李先生已有多年的权证、转债等证券投资经验,并乐在其中。对此,下列评价恰当的是()。Ⅰ.李先生的风险厌恶系数比较低Ⅱ.李先生正处于中年成熟期,承受风险的能力增加Ⅲ.为了在老年时期生活过得更美满,李先生应当把更多的精力和资源用于养老规划Ⅳ.李先生不应该参与到期货、权证等金融衍生工具的交易活动中Ⅴ.李先生应当适当地将一部分资金转移到风险较低的债券和存款当中【组合型选择题】
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:李先生已有多年的权证、转债等证券投资经验,而且近期在考虑参与股指期货投资,因此他对风险的厌恶程度还是比较低的(Ⅰ项正确);根据描述李先生正处于中年成熟期,其对风险的承受能力增强(Ⅱ项正确);由于李先生正在接近退休年龄,因此应该考虑将精力用于养老规划(Ⅲ项、Ⅴ项正确);由于李先生已经从事金融业多年并且有权证和转债的投资经验,可以适当参与期货的投资(Ⅳ项错误)。
什么是证券投资顾问业务风险计量?:风险计量是在风险识别的基础上,对风险发生的可能性、风险将导致的后果及严重程度进行充分的分析和评估。从而确定风险水平的过程,风险计量可以基于历史记录以及专家经验。并根据风险类型、风险分析的目的以及信息数据的可获得性。(1)建立各类风险计量模型的原理、逻辑和模拟函数是否正确合理,用于计量、监测风险的各种主要假设、参数是否恰当。(4)是否建立对风险计量模型的修正、检验和内部审查的程序。
专科生可以报考证券投资顾问吗?:专科生可以报考证券投资顾问吗?参加证券投资顾问考试并未对学历有限制,只要高中以上学历、通过证券从业资格考试即可报考,参加考试。
证券投资顾问胜任能力考试怎么报名?:证券投资顾问胜任能力考试怎么报名?证券投资顾问胜任能力考试需要到中国证券业协会官网上进行报名,与证券从业为同一报名入口。
2020-05-15
2020-05-15
2020-05-15
2020-05-15
2020-05-15
微信扫码关注公众号
获取更多考试热门资料