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2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编每天为您准备了5道每日一练题目(附答案解析),一步一步陪你备考,每一次练习的成功,都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。
1、按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求,证券投资顾问应当了解客户情况,在评估客户()的基础上,向客户提供适当的投资建议服务。Ⅰ.投资偏好 Ⅱ.风险承受能力Ⅲ.服务需求 Ⅳ.资产状况【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
正确答案:B
答案解析:选项B正确:根据《证券投资顾问业务暂行规定》第十五条的规定,证券投资顾问应当根据了解的客户情况,在评估客户风险承受能力和服务需求(Ⅱ项、Ⅲ项正确)的基础上,向客户提供适当的投资建议服务。
2、利率风险具体是指重新定价风险、收益率曲线风险、基准风险以及()。【选择题】
A.汇率风险
B.期权性风险
C.股票价格风险
D.商品价格风险
正确答案:B
答案解析:选项B正确:利率风险是指市场利率变动的不确定性造成损失的可能性。具体有以下四种:(1)重新定价风险。重新定价风险也称期限错配风险,源于银行资产、负债和表外业务到期期限(就固定利率而言)或重新定价期限(就浮动利率而言)之间所存在的差异;(2)收益率曲线风险。收益率曲线是指由不同期限但具有相同风险、流动性和税收的收益率连接而形成的曲线,用于描述收益率与到期期限之间的关系的曲线;(3)基准风险。基准风险是指在利息收入和利息支出所依据的基准利率变动不一致的情况下,虽然资产、负债和表外业务的重新定价特征相似,但因其利息收入和利息支出发生了变化,也会对收益或内在经济价值产生不利的影响;(4)期权性风险。期权性风险是指由于期权性工具具有的不对称的支付特征而给期权出售方带来的风险。
3、为有效降低流动性风险,金融机构资产和负债的分布应当()。Ⅰ.异质化Ⅱ.同质化Ⅲ.集中化Ⅳ.分散化【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:金融机构应尽可能降低其资金来源(负债)和使用(资产)的同质性,形成合理的资产负债分布结构,以获得稳定的、多样化的现金流量,最大程度地降低流动性风险。金融机构应当根据自身情况,控制各类资金来源的合理比例,同时适度分散资金到期日和客户种类,即为有效降低流动性风险,金融机构资产和负债的分布应当异质化(Ⅰ项正确)、分散化(Ⅳ项正确)。
4、证券公司、证券投资咨询机构应当制定证券投资顾问人员管理制度,加强证券投资顾问人员 ()管理。Ⅰ.注册登记 Ⅱ.岗位职责Ⅲ.执业行为Ⅳ.执业习惯【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:选项B正确:证券公司、证券投资咨询机构应当制定证券投资顾问人员管理制度,加强对证券投资顾问人员注册登记(Ⅰ项正确)、岗位职责(Ⅱ项正确)、执业行为(Ⅲ项正确)的管理。
5、下列关于SAS,说法正确的有()。Ⅰ. SAS是集数据管理、数据分析和数据处理为一体的应用软件系统Ⅱ. SAS是一种集成软件Ⅲ. 用户可以将各种模块适当组合以满足各自不同的需要Ⅳ. SAS能完成经典计量经济学模型的估计和检验Ⅴ. SAS可进行模型诊断【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅱ、 Ⅲ
C. Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ、 Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ、 Ⅴ
正确答案:C
答案解析:选项C正确:SAS是集数据管理、数据分析和信息处理为一体的应用软件系统(Ⅰ项说法错误)。作为一种集成软件(Ⅱ项正确),用户可以将各种模块适当组合以满足各自不同的需要(Ⅲ项正确)。SAS不仅能完成经典计量经济学模型的估计和检验(Ⅳ项正确),而且还可进行模型诊断(Ⅴ项正确)。
什么是证券投资顾问业务风险计量?:风险计量是在风险识别的基础上,对风险发生的可能性、风险将导致的后果及严重程度进行充分的分析和评估。从而确定风险水平的过程,风险计量可以基于历史记录以及专家经验。并根据风险类型、风险分析的目的以及信息数据的可获得性。(1)建立各类风险计量模型的原理、逻辑和模拟函数是否正确合理,用于计量、监测风险的各种主要假设、参数是否恰当。(4)是否建立对风险计量模型的修正、检验和内部审查的程序。
专科生可以报考证券投资顾问吗?:专科生可以报考证券投资顾问吗?参加证券投资顾问考试并未对学历有限制,只要高中以上学历、通过证券从业资格考试即可报考,参加考试。
证券投资顾问胜任能力考试怎么报名?:证券投资顾问胜任能力考试怎么报名?证券投资顾问胜任能力考试需要到中国证券业协会官网上进行报名,与证券从业为同一报名入口。
2020-05-15
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