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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编每天为您准备了5道每日一练题目(附答案解析),一步一步陪你备考,每一次练习的成功,都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。
1、久期分析法,当市场利率变动时,资产和负债的变化可表示为()。 【选择题】
A.
B.
C.
D.
正确答案:D
答案解析:选项D正确:当市场利率变动时,资产和负债的变化可表示为:。
2、流动性风险预警信号中的融资信号包括()。Ⅰ.愿意提供融资的对手数量减少且单笔融资的金额显著上升Ⅱ.被迫从市场上购回已发行的债券Ⅲ.所发行股票价格下跌Ⅳ.债权人提前兑付造成支付能力出现不足Ⅴ.融资成本上升【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅴ
正确答案:B
答案解析:选项B正确:商业银行流动性风险预警指标/信号包括内部预警指标/信号、外部预警指标/信号和融资预警指标/信号。其中,融资预警指标/信号包括主要金融机构的负债稳定性和融资能力的变化等。例如,存款大量流失,债券人/存款人提前要求兑付造成支付能力出现不足(Ⅳ项正确),融资成本上升(Ⅴ项正确),融资交易对手开始要求抵(质)押品且不愿提供中长期融资,愿意提供融资的对手数量减少且单笔融资的金额显著上升(Ⅰ项正确),被迫从市场上购回已发行的债券(Ⅱ项正确)等;外部预警指标/信号主要包括:第三方评级、所发行的有价证券的市场表现等指标的变化。例如:市场上出现关于商业银行的负面传言,客户大量求证;外部评级下降;所发行的股票价格下跌;所发行的可流通债券(包括次级债)的交易量上升且买卖价差扩大;交易/经纪不愿买卖债券而迫使银行寻求熟悉的交易/经纪商支持等;内部指标/信号主要包括:金融机构内部有关的风险水平、盈利水平、资产质量以及其他可能对流动性产生中长期影响的指标变化。例如:某项或多项业务/产品的风险水平增加,资产或负债过于集中,资产质量下降,盈利水平下降,快速増长的资产的主要资金来源为市场大宗融资等。
3、( )法下,抵(质)押品的信用缓释作用体现在违约损失率的估值中。【选择题】
A.内部评级高级法
B.内部评级初级法
C.内部评级中级法
D.假设检验法
正确答案:A
答案解析:选项A正确:内部评级高级法下,抵(质)押品的信用缓释作用体现在违约损失率的估值中。
4、由上而下分析法的主要步骤包括()。Ⅰ.宏观经济分析Ⅱ.证券市场分析Ⅲ.行业和区域分析Ⅳ.公司分析【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:选项A正确:由上而下分析法是指先从经济面和资本市场的分析出发,重视对于大环境变量的考虑,挑选未来前景较好的产业,之后再从所选的产业中挑出较具有竞争力和绩效不错的公司。其主要步骤为:(1)宏观经济分析; (Ⅰ项正确)(2)证券市场分析; (Ⅱ项正确)(3)行业和区域经济分析;(Ⅲ项正确) (4)公司分析。(Ⅳ项正确)
5、对现金和流动资产的日常管理是()。【选择题】
A.现金管理
B.消费管理
C.债务管理
D.负债管理
正确答案:A
答案解析:选项A正确:现金管理是对现金和流动资产的日常管理。
什么是证券投资顾问业务风险计量?:风险计量是在风险识别的基础上,对风险发生的可能性、风险将导致的后果及严重程度进行充分的分析和评估。从而确定风险水平的过程,风险计量可以基于历史记录以及专家经验。并根据风险类型、风险分析的目的以及信息数据的可获得性。(1)建立各类风险计量模型的原理、逻辑和模拟函数是否正确合理,用于计量、监测风险的各种主要假设、参数是否恰当。(4)是否建立对风险计量模型的修正、检验和内部审查的程序。
专科生可以报考证券投资顾问吗?:专科生可以报考证券投资顾问吗?参加证券投资顾问考试并未对学历有限制,只要高中以上学历、通过证券从业资格考试即可报考,参加考试。
证券投资顾问考试通过两年后需要再考吗?:证券投资顾问考试通过两年后不需要再考。证券资格考试成绩合格后,考生应每年参加并完成中国证券业协会组织的相应业务培训,未按要求完成培训的,其合格成绩不再有效。参加后续职业培训指已经在机构从业、已注册证书的人员。
2020-05-15
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