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首页证券从业资格考试金融市场基础知识专业问答正文
英国是如何进行金融市场监管的?
帮考网校2020-05-07 15:49
精选回答

英国是如何进行金融市场监管的?金融市场监管是一个很广泛的概念,大致说来包括两个层次的含义:其一是指国家或政府对金融市场上各类参与机构和交易活动所进行的监管;其二是指金融市场上各类机构及行业组织(如证券交易所、证券业协会等)进行的自律性管理。前者为外部管理,后者则称为内部自律。

英国的金融市场监管,在不同的时期有不同的模式:

①以自律为基础的分业监管时期

英国在金融领域长期奉行自由主义政策。1979年《银行法》颁布,正式赋予英格兰银行金融监管权。同年,《存款人保护法》颁布,金融监管逐步走上正轨,建立起以自律监管为基础的分业监管格局。

②FSA统一监管时期

2001年统一监管机构——金融服务局(FSA)正式成立,负责对银行、证券、保险业金融机构实施审慎监管,统一监管体制得以确立。

③宏观审慎与微观行为监管并行的监管模式

2008年金融危机后,以构建强有力的中央银行为核心,英国全面调整监管机构设置:在英格兰银行下设金融政策委员会(FPC),负责宏观审慎管理;撤销FSA,在英格兰银行下设审慎监管局(PRA),与单独设立的金融行为局(FCA)共同负责微观审慎监管。

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