对理财业务相关法律、法规和监管规定等有充分了解和认识

遵守监管部门和商业银行制定的理财业务人员职业道德标准或守则

掌握所宣传销售的理财产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及理财产品的特性

对有关理财产品市场有所认识和理解

具备相应的学历水平和工作经验