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基金管理人
普通投资者与专业投资者的相互转化必须符合哪些条件?:符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化成为专业投资者,且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织。普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向基金销售机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果,基金销售机构应当通过追加了解信息、投资知识测试或者模拟交易等方式对投资者进行谨慎评估。
基金销售机构对普通投资者需承担哪些责任和要求?:基金销售机构对普通投资者需承担哪些责任和要求?普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。基金销售机构对普通投资者承担以下特别责任和要求。基金销售机构应当综合考虑收入来源、资产状况、债务、投资知识和经验、风险偏好、诚信状况等因素,基金销售机构向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务,(四)不得主动推介超越风险承受能力或不符合投资目标的产品义务。
什么是普通投资者与专业投资者?:什么是普通投资者与专业投资者?按照中国证监会的规定,专业投资者包括持牌金融机构及其发行的理财产品,养老基金,公益基金,以及金融资产规模、投资经验符合规定条件的机构和自然人;专业投资者之外的投资者为普通投资者。需要注意的是,并非所有的机构投资者都是专业投资者,同样,并非所有的个人投资者都是普通投资者。此外,普通投资者和专业投资者在一定条件下可以互相转化。
2020-05-29
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