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带你快速了解什么是财务信息和非财务信息?
帮考网校2020-07-16 15:38
精选回答

带你快速了解什么是财务信息和非财务信息

财务信息:指客户当前的收支状况、财务安排以及这些情况的未来发展趋势等。财务信息是制定个人理财规划的基础和根据,决定了客户的目标和期望是否合理,以及完成个人财务规划的可能性。

非财务信息:指除客户财务信息以外的与投资规划有关的信息,包括客户的社会地位、年龄、投资偏好和风险承受能力等。非财务信息帮助理财规划师进一步了解客户,直接影响理财规划的制定。

下面我们以证券专项业务类资格考试的一道例题为例,给大家说明一下这个知识点在考试中的应用,希望对大家有所帮助。

【例题·单选题】下列属于客户定量信息的有(  

Ⅰ.资产与负债

Ⅱ.收入与支出

Ⅲ.保单信息

Ⅳ.风险偏好

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】A

【解析】选项A正确:客户的定量信息大致包括资产与负债(Ⅰ项正确)、收入和支出(Ⅱ项正确)、保单信息(Ⅲ项正确)、雇员福利、养老金规划、现有投资情况、其他退休收益、客户的事业信息、遗嘱等。

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