下载亿题库APP
联系电话:400-660-1360
请谨慎保管和记忆你的密码,以免泄露和丢失
请谨慎保管和记忆你的密码,以免泄露和丢失
带你快速了解什么是财务信息和非财务信息?
财务信息:指客户当前的收支状况、财务安排以及这些情况的未来发展趋势等。财务信息是制定个人理财规划的基础和根据,决定了客户的目标和期望是否合理,以及完成个人财务规划的可能性。
非财务信息:指除客户财务信息以外的与投资规划有关的信息,包括客户的社会地位、年龄、投资偏好和风险承受能力等。非财务信息帮助理财规划师进一步了解客户,直接影响理财规划的制定。
下面我们以证券专项业务类资格考试的一道例题为例,给大家说明一下这个知识点在考试中的应用,希望对大家有所帮助。
【例题·单选题】下列属于客户定量信息的有( )。
Ⅰ.资产与负债
Ⅱ.收入与支出
Ⅲ.保单信息
Ⅳ.风险偏好
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】A
【解析】选项A正确:客户的定量信息大致包括资产与负债(Ⅰ项正确)、收入和支出(Ⅱ项正确)、保单信息(Ⅲ项正确)、雇员福利、养老金规划、现有投资情况、其他退休收益、客户的事业信息、遗嘱等。
什么是证券投资顾问业务风险计量?:风险计量是在风险识别的基础上,对风险发生的可能性、风险将导致的后果及严重程度进行充分的分析和评估。从而确定风险水平的过程,风险计量可以基于历史记录以及专家经验。并根据风险类型、风险分析的目的以及信息数据的可获得性。(1)建立各类风险计量模型的原理、逻辑和模拟函数是否正确合理,用于计量、监测风险的各种主要假设、参数是否恰当。(4)是否建立对风险计量模型的修正、检验和内部审查的程序。
证券投资顾问业务风险如何识别和分析?:证券投资顾问业务风险如何识别和分析?风险识别分析:风险识别包括感知风险和分析风险两个环节,感知风险是通过系统化的方法发现证券投资顾问业务所面临的风险种类和性质。分析风险是深入理解各种风险的成因及变化规律,风险识别应尽可能多地识别证券投资业务所面临的风险类别,风险识别不仅是对已知风险的分析。更重要的是要前瞻性的考察风险的变化趋势以及可能出现的新的风险类别和性质。
带你快速了解什么是财务信息和非财务信息?:带你快速了解什么是财务信息和非财务信息?指客户当前的收支状况、财务安排以及这些情况的未来发展趋势等。财务信息是制定个人理财规划的基础和根据,以及完成个人财务规划的可能性。指除客户财务信息以外的与投资规划有关的信息,包括客户的社会地位、年龄、投资偏好和风险承受能力等。非财务信息帮助理财规划师进一步了解客户,直接影响理财规划的制定。下面我们以证券专项业务类资格考试的一道例题为例。
2020-05-15
2020-05-15
2020-05-15
2020-05-15
2020-05-15
微信扫码关注公众号
获取更多考试热门资料