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商业银行
基金投资的最大回撤指的是什么?:最大回撤率是指在选定周期内任一历史时点往后推,产品净值走到最低点时的收益率回撤幅度的最大值。最大回撤用来描述买入产品后可能出现的最糟糕的情况。最大回撤是一个重要的风险指标,最大回撤测量投资组合在指定区间内从最高点到最低点的回撤,计算结果是在选定区间内任一历史时点往后推,产品净值走到最低点时的收益率回撤幅度的最大值。最大回撤可以在任何历史区间做测度。用于衡量投资管理人对下行风险的控制能力。
基金销售人员基本行为规范包括哪些?:基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳,基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明,其次推介基金时应征得投资者的同意,基金销售人员应尊重投资者的意愿,基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时。根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种。基金销售人员为投资者办理基金开户手续时;(3)向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等。
来看看基金销售机构的销售策略有哪些?:结合传统销售理论和我国证券投资基金市场销售实际情况,下面从产品策略、价格策略、渠道策略及促销策略四方面对基金销售机构的销售策略进行总结。基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式,通过对费率结构的异质化设定施行树立品牌的营销策略,对同一基金设计不同的收费结构和结算模式。基金销售机构还需在巩固现有渠道、增强银行和券商渠道代销积极性的同时,基金销售机构往往采取多种促销手段与投资者进行交流沟通。
2020-05-29
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