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首页证券从业资格考试金融市场基础知识专业问答正文
什么是融资融券业务?
帮考网校2020-07-01 11:38
精选回答

什么是融资融券业务?

融资融券交易有助于投资者表达自己对某种股票实际投资价值的预期,引导股价趋于体现其内在价值,并在一定程度上减缓证券价格的波动,维护证券市场的稳定。

一、含义

融资融券业务,是指证券公司指向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出,并收取担保物的经营活动。

1融资(买空)向证券公司借资金买证券;

2融券(卖空)向证券公司借证券卖出。

二、证券公司融资融券业务资格应当具备的条件(10条)

1.具有证券经纪业务资格;

2.公司治理健全,内部控制有效;

3.公司最近2年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间的情形;

4.财务状况良好,最近2各项风险控制指标持续符合规定,注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定;

5.客户资产安全、完整,客户交易结算资金第三方存管有效实施,客户资料完整真实;

6.已建立完善的客户投诉处理机制;

7.已建立符合监管规定和自律要求的客户适当性制度;

8.信息系统安全稳定运行,最近1未发生因公司管理问题导致的重大事故,融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试;

9.有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员;

10.中国证监会规定的其他条件。

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