商业银行金融债券有哪些？

金融债券是指银行及其他金融机构所发行的债券。金融债券期限一般为3~5年，其利率略高于同期定期存款利率水平。金融债券由于其发行者为金融机构，因此资信等级相对较高，多为信用债券。

商业银行金融债券是指依法在中华人民共和国境内设立的商业银行在全国银行间债券市场发行的、按约定还本付息的有价证券。

【注】：商业银行除发行普通的金融债券外，还包括次级债券、资本补充债券。

1.商业银行金融债券

发行条件：核心资本充足率不低于4%；最近3年连续盈利；贷款损失准备计提充足；风险监管指标符合监管机构的有关规定；最近3年没有重大违法、违规行为；中国人民银行要求的其他条件。

2.商业银行次级债券

（1）含义：商业银行次级债券是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。

（2）公开发行条件：实行贷款五级分类，贷款五级分类偏差小；核心资本充足率不低于5%；贷款损失准备计提充足；具有良好的公司治理结构与机制；最近3年没有重大违法、违规行为。

（3）私募发行条件：实行贷款五级分类，贷款五级分类偏差小；核心资本充足率不低于4%；贷款损失准备计提充足；具有良好的公司治理结构与机制；最近3年没有重大违法、违规行为。

3.资本补充债券

（1）含义：资本补充债券是指银行业金融机构为满足资本监管要求而发行的、对特定触发事件下债券偿付事宜作出约定的金融债券，包括但不限于无固定期限资本债券和二级资本债券。

（2）发行条件：偿债能力良好，且成立满3年；满足宏观审慎管理要求，且主要金融监管指标符合监管部门的有关规定。该公告还明确，当触发事件发生时，资本补充债券可以实施减记，也可以实施转股。