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2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题,分为单选题。小编每天为您准备了5道每日一练题目(附答案解析),一步一步陪你备考,每一次练习的成功,都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。
1、当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为,涉嫌违法违规的,应该向()报告。【单选题】
A.中国人民银行
B.中国证券业协会
C.中国证监会
D.中国基金业协会
正确答案:C
答案解析:选项C正确,证券交易所在监控中发现基金交易行为异常,涉嫌违法违规的,可以根据具体情况,采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施,并同时向中国证监会报告。
2、封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则。其中,价格优先是指较高价格()申报优先于较低价格买进申报,较低价格()申报优先于较高价格卖出申报。【单选题】
A.买进;买进
B.卖出;卖出
C.买进;卖出
D.卖出;买进
正确答案:C
答案解析:选项C正确,封闭式基金的交易遵从“价格优先,时间优先”的原则。价格优先是指较高价格买进申报优先于较低价格买进申报,较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报。
3、关于证券投资基金投资收益的归属,下列说法错误的是()。【单选题】
A.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有
B.基金管理人只能按规定收取一定的管理费,不参与基金收益分配
C.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配
D.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人
正确答案:D
答案解析:选项D说法错误,基金的收益分配归基金投资人所有。基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有;基金管理人只能按规定收取一定的管理费,不参与基金收益分配;基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配。
4、风险揭示书的内容包括但不限于()。Ⅰ.私募基金的特殊风险Ⅱ.私募基金的一般风险Ⅲ.私募基金的募集方式Ⅳ.投资者对基金合同中投资者权益相关重要条款的逐项确认【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:选项A正确,风险揭示书的内容包括但不限于:(1)私募基金的特殊风险,包括基金合同与中国基金业协会合同指引不一致所涉风险、基金未托管所涉风险、基金委托募集所涉风险、外包事项所涉风险、聘请投资顾问所涉风险、未在中国基金业协会登记备案的风险等。(2)私募基金的一般风险,包括资金损失风险、基金运营风险、流动性风险、 募集失败风险、投资标的的风险、税收风险等。(3)投资者对基金合同中投资者权益相关重要条款的逐项确认,包括当事人权利与义务、费用及税收、纠纷解决方式等。
5、某基金管理公司的员工在宣传以往的投资业绩时,只介绍表现最好的基金,刻意忽略业绩并不突出的基金。这种行为违反了()原则。【单选题】
A.诚实守信
B.守法合规
C.专业审慎
D.客户至上
正确答案:A
答案解析:选项A正确,基金从业人员的上述行为属于虚假陈述而欺诈客户的行为,违反了诚实守信原则。诚实守信就是不欺诈。所谓欺诈,是指利用虚构事实或者隐瞒真相的方式欺骗客户,使客户产生错误的认识,最终做出错误的判断。欺诈的方式主要有两种,一是虚假陈述,二是舞弊行为。这两种欺诈方式主要发生在宣传销售基金产品和信息披露领域。
2020-05-29
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