2025年基金从业资格考试《基金基础知识》考试共100题，分为单选题。小编为您整理第十四章 投资风险管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、CPPI的全称为（）。【单选题】

A.浮动比例投资组合保险技术

B.恒定比例投资组合保险技术

C.随机比例投资组合保险技术

D.递增比例投资组合保险技术

正确答案:B

答案解析:选项B正确：CPPI的全称为恒定比例投资组合保险技术。

2、2014年余额宝发展迅速，其实质是与天弘基金挂钩的一种（ ）。【单选题】

A.混合基金

B.货币基金

C.债券基金

D.指数基金

正确答案:B

答案解析:此题考的是货币基金的相关内容，答案是B选项，货币基金是指以货币市场工具（包括银行拆借、短期国债、银行协议存款、短期融资券以及信用等级很高的短期票券等）为投资对象的基金。“余额宝”与天弘增利宝货币基金挂钩，发展迅速。

3、如果股票基金的平均市盈率、平均市净率小于市场指数的市盈率和市净率，可以认为该股票基金属于（ ）基金。【单选题】

A.价值型

B.成长型

C.投资型

D.收入型

正确答案:A

答案解析:答案是A选项，可以用基金所持有的全部股票的平均市盈率、平均市净率的大小，判断股票基金是倾向于投资价值型股票还是成长型股票。如果股票基金的平均市盈率、平均市净率小于市场指数的市盈率和市净率，可以认为该股票基金属于价值型基金；反之，该股票基金则可以归为成长型基金。

4、通过对基金持股的（ ）分析，可以看出基金对大盘股、中盘股和小盘股的投资风险暴露情况。【单选题】

A.平均市净率

B.持股数量

C.平均市盈率

D.平均市值

正确答案:D

答案解析:答案是D选项，股票市值法是一种最基本的股票分析方法。根据股票市值的大小，将股票分为小盘股票、中盘股票与大盘股票。其中，通过对平均市值的分析，可以看出基金对大盘股、中盘股和小盘股的投资风险暴露情况。

5、证券投资组合p的收益率的标准差为0.6，市场收益率的标准差为0.3，该投资组合的贝塔系数为1.6，则投资组合p与市场收益的相关系数为（ ）。【单选题】

A.2

B.0.8

C.1.6

D.1.5

正确答案:B

答案解析:此题考的是贝塔系数（β）相关内容，答案是B选项，贝塔系数（β）是评估证券或投资组合系统性风险的指标，反映的是投资对象对市场变化的敏感度。，,其中表示证券P与市场的相关系数，为证券P的标准差，为市场的标准差，β=1.6/（0.6/0.3）=0.8