2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、基金监管“三公”原则中的公开原则要求（）。【单选题】

A.公开监管机构全部业务活动内容

B.基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化

C.市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利

D.监管部门对被监管对象给予公正待遇

正确答案:B

答案解析:选项B正确，公开、公平、公正监管原则，也称“三公”原则。其中，公开原则不仅要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化，而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开；公平原则，是指基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为；公正原则，要求基金监管机构在公开、公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。

2、下列选项中，不属于社会力量的是（）。【单选题】

A.社会媒体

B.基金投资者

C.审计机构

D.基金投资顾问机构

正确答案:D

答案解析:选项D正确，所谓社会力量，包括各种独立的专业评估机构、审计机构，以及社会媒体、基金投资者和普通公众等。

3、基金管理人不得免收持有期低于（）年的投资人的后端申购费用。【单选题】

A.1

B.2

C.3

D.5

正确答案:C

答案解析:选项C正确，后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费，对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。

4、债券基金是指主要投资于（）的基金类型。【单选题】

A.现金

B.债券

C.证券

D.股票

正确答案:B

答案解析:选项B正确，债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。

5、ETF份额申购和赎回的程序不包括（）。【单选题】

A.申购和赎回申请的提出

B.申购和赎回申请的确认与通知

C.申购和赎回的清算交收与登记

D.申购和赎回申请的场所

正确答案:D

答案解析:选项D正确，ETF份额申购和赎回的程序有：（1）申购和赎回申请的提出；（2）申购和赎回申请的确认与通知；（3）申购和赎回的清算交收与登记。

6、下列属于专业投资者需要符合的条件包括（）。Ⅰ.经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等Ⅱ.Ⅰ项所述机构面向投资者发行的理财产品Ⅲ.社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，QFII、RQFIIⅣ.最近1年末净资产不低于2000万元且具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的自然人【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确，符合以下条件之一的为专业投资者：（1）经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。（2）上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。（3）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者（QFII）、人民币合格境外机构投资者（RQFII）。（4）同时符合下列条件的法人或者其他组织：①最近1年末净资产不低于2000 万元；②最近1年末金融资产不低于1000万元；③具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。（5）同时符合下列条件的自然人：①金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元；②具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者上述第（1）项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。上述金融资产，是指银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等。

7、巴塞尔银行监管委员会在总结国际上知名银行合规管理的成功经验的基础上，提出银行的合规部门应该是独立的。这一独立性概念包含的要素不包括（）。【单选题】

A.合规部门应在银行内部享有正式地位

B.应由三名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理

C.在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上，应避免他们的合规职责与其所承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突

D.合规部门职员为履行职责，应能够获取必需的信息并能接触到相关人员

正确答案:B

答案解析:选项B不包括，巴塞尔银行监管委员会在总结国际上知名银行合规管理的成功经验的基础上， 提出银行的合规部门应该是独立的。这一独立性概念包含四个相关要素：（1）合规部门应在银行内部享有正式地位；（2）应由一名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理；（3）在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上，应避免他们的合规职责与其所承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突；（4）合规部门职员为履行职责，应能够获取必需的信息并能接触到相关人员。

8、基金管理人应当在基金份额发售的（）前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。【单选题】

A.3日

B.5日

C.10日

D.15 日

正确答案:A

答案解析:选项A正确，依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件，这些文件应当真实、准确、完整。

9、下列对于封闭式基金交易价格优先、时间优先的原则理解正确的是（）。【单选题】

A.较高价格的卖出申报优先于较低价格的卖出申报

B.较低价格买进申报优先于较高价格买进申报

C.买卖方向相同、申报价格相同的，后申报者优先于先申报者

D.较高价格买进申报优先于较低价格买进申报

正确答案:D

答案解析:选项D正确，封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则。价格优先是指较高价格买进申报优先于较低价格买进申报，较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报。时间优先是指买卖方向、价格相同的，先申报者优先于后申报者，先后顺序按交易主机接受申报的时间确定。

10、基金持有人与基金管理人之间是（）关系。【单选题】

A.投资

B.中介服务

C.信托

D.控股

正确答案:C

答案解析:选项C正确，基金持有人与基金管理人之间是信托关系，基金管理人和基金托管人应该按照有关法律法规和基金合同中的约定，履行受托职责。