2025年基金从业资格考试《基金基础知识》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、投资者A计划购买100股某上市公司股票，该公司股票价格为20元/股，第一个交易日投资者向经纪人下达限价指令 ，将目标购买价格定为19.5元，但是本日股票上涨收盘价为20.2元。第二个交易日投资者将目标价格修改为20.5元一股，成交80股，假设每股交易佣金为0.05元，不考虑其他成本，股票收盘价为21元/股。延迟成本为（  ）。【单选题】

A.0.6%

B.0.75%

C.0.9%

D.0.8%

正确答案:D

答案解析:本题考查延迟成本的计算，延迟成本=[（第一交易日收盘价-基准价格）/基准价格]*实际投资执行比例=[（20.2-20）/20]*80/100=0.8%

2、不属于大额可转让定期存单的特点的是（）。【单选题】

A.一般面额较大，且金额为整数

B.投资者一般为机构投资者和资金雄厚的企业

C.可以提前支取

D.不记名，可以在二级市场上转让

正确答案:C

答案解析:本题答案为C，大额可转让定期存单有以下特征：①不记名，并且可以在二级市场上转让，可转让是其最大的特点。（D符合）②一般面额较大，且为整数。（A符合）③由于面额较大，投资者一般为机构投资者和资金雄厚的企业。（B符合）④利率可以是固定的，也可以是浮动的，且一般比同期的定期存款利率要高，一般也高于同期国债的利率。⑤原则上不能提前支取，只能在二级市场上转让。⑥期限较短，一般在1年以内，最短的是14天，以3个月、6个月为主。

3、影响期权价格的因素不包括（ ）。【单选题】

A.合约标的资产的市场价格

B.期权的执行价格

C.合约标的资产的历史价格

D.期权的有效期

正确答案:C

答案解析:答案是C选项，影响期权价格的因素有：（1）合约标的资产的市场价格与期权的执行价格。（2）期权的有效期。（3）无风险利率水平。（4）标的资产价格的波动率。（5）合约标的资产的分红。

4、（  ）是指基金投资行为受到宏观政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响而面对的风险。【单选题】

A.流动性风险

B.信用风险

C.市场风险

D.合规风险

正确答案:C

答案解析:选项C正确：市场风险是指基金投资行为受到宏观政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响而面对的风险；选项A：证券在规定时间内不能以合理价格卖出的风险；选项B：信用风险指的是基金投资面临的基金交易对象无力履约而给基金带来的风险；选项D：因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。

5、下列关于期货合约要素的说法中，正确的是（ ）。【单选题】

A.期货品种指具有期货商品性能，并经过批准允许进入交易所进行期货买卖的标的资产的品种，通常分为商品期货和金融期货两种

B.在交易期货合约时，不限于以交易单位的整数倍进行买卖

C.涨跌停板一般以前两日的结算价为基准确定的

D.期货合约的交易时间不固定

正确答案:A

答案解析:选项A正确；B选项，在交易期货合约时，只能以交易单位的整数倍进行买卖；C选项，涨跌停板一般是以合约上一交易日的结算价为基准确定的；D选项，期货合约的交易时间是固定的，每个交易所都有严格的规定。

6、关于UCITS基金的核准，下列说法错误的是（ ）。【单选题】

A.UCITS基金必须获取其所在国监管机关的核准方可开展业务

B.基金管理人、托管人、基金规则及基金章程的改变均要获得监管机关的批准

C.对于单位信托而言，要求核准基金章程和基金托管人

D.基金管理公司只能从事基金管理业务

正确答案:C

答案解析:对于单位信托而言，要求核准基金管理人、基金托管人和基金规则；对于公司型基金，则要核准基金章程和基金托管人。

7、（ ）近似于看涨期权，行权时其持有人可按照约定的价格购买约定数量的标的资产。【单选题】

A.美式权证

B.认购权证

C.认沽权证

D.欧式权证

正确答案:B

答案解析:按照持有人权利的性质分类，权证可分为认购权证和认沽权证。认购权证近似于看涨期权，行权时其持有人可按照约定的价格购买约定数量的标的资产。认沽权证近似于看跌期权，行权时其持有人可按照约定的价格卖出约定数量的标的资产；按行权时间分类，权证可分为美式权证、欧式权证、百慕大式权证等。美式权证可在权证失效日之前任何交易日行权，欧式权证仅可在失效日当日行权，百慕大式权证可在失效日之前一段规定时间内行权。

8、下列关于均值方差法应用到两个风险资产的投资组合中，说法错误的是（ ）。【单选题】

A.投资组合的预期收益率以及方差会随着投资比例变化

B.可行投资组合集在方差-预期收益率平面图中表示为抛物线及右侧区域

C.除与两个风险资产相对应的两个点外，其他点都是由两种资产混合而成的投资组合

D.抛物线上方的点所代表的投资组合是无法通过组合两个风险资产而得到的

正确答案:B

答案解析:两个风险资产的投资组合所对应的方差-预期收益率平面图的点表现为一条抛物线，抛物线以外的点所代表的投资组合是无法通过组合两个风险资产而得到的。故B错误；投资组合的预期收益率以及方差会随着投资比例变化；除与两个风险资产相对应的两个点外，其他点都是由两种资产混合而成的投资组合；抛物线上方的点所代表的投资组合是无法通过组合两个风险资产而得到的。

9、按照衍生工具的产品形态分类，衍生工具可分为（ ）。【单选题】

A.独立衍生工具和嵌入式衍生工具

B.货币衍生工具和利率衍生工具

C.股权类产品的衍生工具和商品衍生工具

D.信用衍生工具和其他衍生工具

正确答案:A

答案解析:A项按照衍生工具的产品形态分类，衍生工具可以分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具。独立衍生工具指本身即为独立存在的金融合约，例如期权合约、期货合约或互换合约等。嵌入式衍生工具指嵌入非衍生合约（简称主合约）中的衍生工具，该衍生工具使主合约的部分或全部现金流量将按照特定变量的变动而发生调整；BCD三项为按衍生工具合约标的资产分类。

10、（ ）是指在市场利率下行的环境中，附息债券收回的利息或者提前于到期日收回的本金只能以低于原债券到期收益率的利率水平再投资于相同属性的债券，而产生的风险。【单选题】

A.利率风险

B.信用风险

C.通胀风险

D.再投资风险

正确答案:D

答案解析:再投资风险是指在市场利率下行的环境中，附息债券收回的利息或者提前于到期日收回的本金只能以低于原债券到期收益率的利率水平再投资于相同属性的债券，而产生的风险。