2024年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列不属于基金募集期间的三大信息披露文件的是（）。【单选题】

A.基金合同

B.基金招募说明书

C.基金托管协议

D.基金管理相关法规

正确答案:D

答案解析:选项D正确，基金合同、基金招募说明书、基金托管协议是基金募集期间的三大信息披露文件。

2、（）年10月28日，十届全国人大常委会第五次审议通过了《中华人民共和国证券投资基金法》【单选题】

A.2003

B.2004

C.2002

D.2013

正确答案:A

答案解析:选项A正确，2003年10月28日，十届全国人大常委会第五次会议审议通过《证券投资基金法》并于2004年6月1日施行，基金业的法律规范得到重大完善。

3、下列关于基金市场营销在运用4Ps理论的特殊性，说法错误的是（）。【单选题】

A.基金营销作为一种理财服务，需要持续性服务

B.与一般有形产品的营销相比，基金对营销人员的专业水平有更高的要求

C.基金销售机构应坚持适用性原则，把合适的产品卖给合适的基金投资人

D.基金作为一种金融产品，收益与风险是确定的

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误，基金作为一种金融产品，收益与风险都是不确定的。证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性：（1）规范性，监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面做了严格的规定；（2）服务性，基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务；（3）专业性，客观上要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识和投资工具，因此， 基金销售对营销人员的专业水平有更高的要求；（4）持续性，基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性；（5）适用性，基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。

4、基金托管人主要负责办理的信息披露事项包括（）。【单选题】

A.净值披露

B.上市交易

C.代理清算交割

D.基金募集

正确答案:C

答案解析:选项C正确，基金托管人的信息披露义务主要是办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金资产保管、代理清算交割、会计核算、净值复核、投资运作监督等环节。

5、证券投资基金集中投资人的资金，由（）加以管理和运用。【单选题】

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份额持有人

D.基金销售机构

正确答案:A

答案解析:选项A正确，证券投资基金由基金管理人管理。

6、广义的监管方式又包括（）。【单选题】

A.对基金市场主体即基金机构的市场准入监管、对基金机构各种违法违规行为或出现某些法定情形后的处置措施

B.对基金市场主体即基金机构的市场准入监管、市场行为的监管

C.对基金市场主体即基金机构的市场准入监管、市场行为的监管以及对基金机构各种违法违规行为或出现某些法定情形后的处置措施

D.市场行为的监管以及对基金机构各种违法违规行为或出现某些法定情形后的处置措施

正确答案:C

答案解析:选项C正确，广义的监管方式，包括对基金市场主体即基金机构的市场准入监管、市场行为的监管以及对基金机构各种违法违规行为或出现某些法定情形后的处置措施，分别体现了事前监管、事中监管和事后监管。狭义的监管方式，通常不包括对基金市场主体即基金机构的市场准入监管。

7、信托客体主要是指（）。【单选题】

A.委托人

B.受托人

C.受益人

D.信托财产

正确答案:D

答案解析:选项D正确，信托客体主要是指信托财产。

8、某基金管理公司在新股申购过程中因未遵守市值申购的原则导致申购失败，事后进行原因分析时发现公司新股申购制度在法规发生变化后未及时更新。该事件反映该公司在内部控制方面违背了（）原则。【单选题】

A.健全性

B.相互制约

C.有效性

D.独立性

正确答案:C

答案解析:选项C正确，基金管理人内部控制的有效性主要包含两层含义：（1）指基金管理人所实施的内部控制政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求；（2）指基金管理人内部控制在设计完整、合理的前提下，在基金管理的运作过程中，能够得到持续的贯彻执行并发挥作用，为实现提高公司经营效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提供合理保证。

9、担任基金托管人应当具备（）条件。【单选题】

A.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数

B.通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试

C.具有1年以上证券投资管理经历

D.最近2年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

正确答案:A

答案解析:选项A正确，担任基金托管人，应当具备下列条件：（1）净资产和风险控制指标符合有关规定；（2）设有专门的基金托管部门；（3）取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；（4）有安全保管基金财产的条件；（5）有安全高效的清算、交割系统；（6）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；（7）有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；（8）法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银保监会规定的其他条件。

10、（）是指以其他的基金作为投资对象的基金，其投资组合由其他基金组成，通过分散投资于各种不同的基金，使基金的风险进一步降低。【单选题】

A.分级基金

B.混合基金

C.伞形基金

D.基金中基金

正确答案:D

答案解析:选项D正确，基金中基金是指以其他的基金作为投资对象的基金，其投资组合由其他基金组成，通过分散投资于各种不同的基金，使基金的风险进一步降低。