2024年基金从业资格考试《基金基础知识》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、普通股股东的权利不包括（ ）。【单选题】

A.参与股东大会

B.获得固定股息

C.获得公司分红

D.对特定事项进行投票

正确答案:B

答案解析:B项属于优先股股东的权利。普通股股东享有股东的基本权利，概括起来为收益权和表决权。收益权是指普通股股东享有公司盈余和剩余财产的分配权，普通股的股利不固定，它是根据公司净利润的多少来决定的，完全随公司盈利的变化而变化。表决权是指普通股股东享有决定公司一切重大事务的决策权，股东的表决权是通过股东大会来行使的。

2、当贝塔系数（ ）时，该投资组合的价格变动方向与市场一致。【单选题】

A.大于0

B.等于0

C.小于0

D.小于等于0

正确答案:A

答案解析:答案是A选项，贝塔系数大于0时，该投资组合的价格变动方向与市场一致；贝塔系数小于0时，该投资组合的价格变动方向与市场相反。贝塔系数等于1时，该投资组合的价格变动幅度与市场一致。贝塔系数大于1时，该投资组合的价格变动幅度比市场更大。贝塔系数小于1（大于0）时，该投资组合的价格变动幅度比市场小。

3、基金因持有股票而带来的投资收益不包括（ ）。 【单选题】

A.股票价差收入

B.股票股利

C.现金股利

D.存款利息收入

正确答案:D

答案解析:投资收益是指基金经营活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益，因股票、基金投资等获得的股利收益，以及衍生工具投资产生的相关损益，如卖出或放弃权证、权证行权等实现的损益。具体包括股票投资收益、债券投资收益、资产支持证券投资收益、基金投资收益、衍生工具收益、股利收益等。D项，存款利息收入是基金利润中利息收入的内容。

4、价格朝买入合约不利方向变动时，初始保证金除去用于弥补亏损外，剩下的余额须达到的最低水平称为（ ）。【单选题】

A.交易保证金

B.初始保证金

C.维持保证金

D.结算准备金

正确答案:C

答案解析:C项维持保证金是在价格朝买入合约不利方向变动时，初始保证金除去用于弥补亏损外，剩下的余额须达到的最低水平；国际上各期货交易所保证金分为初始保证金和维持保证金。初始保证金是初次合约成交时应交纳的保证金，相当于我国的交易保证金或保证金。

5、银行间债券市场的交易制度不包括（ ）。【单选题】

A.公开市场一级交易商制度

B.做市商制度

C.结算代理制度

D.共同对手方制度

正确答案:D

答案解析:银行间债券市场的交易制度包括：①公开市场一级交易商制度；②做市商制度；③结算代理制度。D项属于场内证券交易清算与交收的原则。

6、（ ）是指赋予买方在规定期限内按双方约定的价格买入或卖出一定数量的某种金融资产的权利的合同。【单选题】

A.期货合约

B.远期合约

C.期权合约

D.互换合约

正确答案:C

答案解析:C项期权合约，又称作选择权合约，是指赋予买方在规定期限内按双方约定的价格买入或卖出一定数量的某种金融资产的权利的合同。约定的价格被称作执行价格或协议价格；A项期货合约（futures contract）是指交易双方签署的在未来某个确定的时间按确定的价格买入或卖出某项合约标的资产的合约；B项远期合约（forward contract）是指交易双方约定在未来的某一确定的时间，按约定的价格买入或卖出一定数量的某种合约标的资产的合约；D项互换合约（swap contract）是指交易双方约定在未来某一时期相互交换某种合约标的资产的合约。

7、（  ）是指基金投资行为受到宏观政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响而面对的风险。【单选题】

A.流动性风险

B.信用风险

C.市场风险

D.合规风险

正确答案:C

答案解析:选项C正确：市场风险是指基金投资行为受到宏观政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响而面对的风险；选项A：证券在规定时间内不能以合理价格卖出的风险；选项B：信用风险指的是基金投资面临的基金交易对象无力履约而给基金带来的风险；选项D：因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。

8、我国证券业收入的主要组成部分是（ ）。【单选题】

A.买卖价差

B.印花税

C.佣金

D.过户费

正确答案:C

答案解析:佣金是指交易成功后，投资者根据交易额，按照一定比例付给经纪人的费用，是证券交易中最普遍、最清晰的成本。据中国证券业协会提供的数据，2013年我国证券业营业收入达到了1590亿元，其中佣金收入为760亿元，占比为47.8%，是证券业收入的主要组成部分。

9、如果债券发行人不能按时支付利息或偿还本金，该债券就面临很高的（  ）。【单选题】

A.汇率风险

B.利率风险

C.信用风险

D.流动性风险

正确答案:C

答案解析:选项C正确：信用风险是指债券发行人没有能力按时支付利息、到期归还本金的风险。如果债券发行人不能按时支付利息或偿还本金，该债券就面临很高的信用风险；选项A：汇率风险指的是因汇率变动而产生的基金价值的不确定性；选项B：利率风险指的是因利率变化而产生的基金价值的不确定性；选项D：证券在规定时间内不能以合理的价格卖出。

10、市场风险管理的主要措施，下列表述错误的是（ ）。【单选题】

A.密切关注宏观经济指标和趋势，重大经济政策动向，重大市场行动，评估宏观因素变化可能给投资带来的系统性风险，定期监测投资组合的风险控制指标，提出应对策略

B.加强对场内交易（包括价格、对手、品种、交易量、其他交易条件）的监控，确保所有交易在公司的管理范围之内

C.关注投资组合的风险调整后收益，可以采用夏普（Sharp）比率、特雷诺（Treynor）比率和詹森（Jensen）比率等指标衡量

D.加强对重大投资的监测，对基金重仓股、单日个股交易量占该股票持仓显著比例、个股交易量占该股流通值显著比例等进行跟踪分析

正确答案:B

答案解析:市场风险管理的主要措施：（1）密切关注宏观经济指标和趋势，重大经济政策动向，重大市场行动，评估宏观因素变化可能给投资带来的系统性风险，定期监测投资组合的风险控制指标，提出应对策略。（选项A符合）（2）密切关注行业的周期性、市场竞争、价格、政策环境和个股的基本面变化，构造股票投资组合，分散非系统性风险。应特别加强投资证券的管理，对于市场风险较大的证券建立内部监督机制、快速评估机制和定期跟踪机制。（3）关注投资组合的风险调整后收益，可以采用夏普比率、特雷诺比率和詹森比率等指标衡量。（选项C符合）（4）加强对场外交易（包括价格、对手、品种、交易量、其他交易条件）的监控，确保所有交易在公司的管理范围之内。（选项B说法错）（5）加强对重大投资的监测，对基金重仓股、单日个股交易量占该股票持仓显著比例、个股交易量占该股流通值显著比例等进行跟踪分析。（选项D符合）（6）可运用定量风险模型和优化技术，分析各投资组合市场风险的来源和暴露。可利用敏感性分析，找出影响投资组合收益的关键因素。可运用情景分析和压力测试技术，评估投资组合对大幅和极端市场波动的承受能力。