2024年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理第二十二章 基金销售行为规范及信息管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照（）的要求，组织与基金销售相关的职业培训。【单选题】

A.《中国证券投资基金销售人员职业守则》

B.《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》

C.《基金从业人员后续职业培训大纲》

D.《证券投资基金销售人员从业资质管理规则》

正确答案:C

答案解析:选项C正确，基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照中国证券投资基金业协会发布的《基金从业人员后续职业培训大纲》的要求，组织与基金销售相关的职业培训。

2、《证券投资基金法》规定，基金份额登记机构应妥善保存登记数据，其保存期限自基金账户销户之日起不得少于（）年。【单选题】

A.5

B.10

C.15

D.20

正确答案:D

答案解析:选项D正确，《证券投资基金法》规定，基金份额登记机构的法定义务之一是妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至中国证监会认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得少于20年

3、基金募集机构向投资者销售产品或者提供服务的活动，禁止的行为包括（）。Ⅰ.向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务Ⅱ.向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见Ⅲ.向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务Ⅳ.向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确，基金募集机构向投资者销售基金产品或者服务时，禁止出现以下行为：（1）向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务； （2）向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见； （3）向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务； （4）向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务； （5）向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务； （6）其他违背适当性要求，损害投资者合法权益的行为。

4、基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列（）行为。Ⅰ.在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂Ⅱ.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平Ⅲ.未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准Ⅳ.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金【单选题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确，基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：（1）在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂。（2）以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平。（3）未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准。（4）采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。（5）其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。

5、基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当包括的内容没有（）。【单选题】

A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

B.对基金产品的风险等级进行设置

C.对基金投资者风险承受能力进行调查和评价的方式

D.对基金投资人承诺最低收益

正确答案:D

答案解析:选项D正确，基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容：（1）对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；（2）对基金产品或者服务的风险等级进行设置，对基金产品或者服务进行风险评价的方式或方法；（3）对投资者进行分类的方法与程序，投资者转化的方法和程序；（4）对基金投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法；（5）对基金产品或者服务和基金投资者进行匹配的方法；（6）投资者适当性管理的保障措施。