2023年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、开放式基金由基金管理人在每个开放日后的第（）天进行基金资产净值公告。【单选题】

A.4

B.3

C.2

D.1

正确答案:D

答案解析:选项D正确，开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少每周公告一次资产净值和份额净值；开放申购赎回后，应于每个开放日的次日披露基金份额净值和份额累计净值。

2、合规管理的意义不包括（）。【单选题】

A.帮助基金管理人控制所有风险

B.减少违规处罚导致的损失

C.减少由于声誉风险导致的潜在损失

D.对基金管理人和基金行业具有非常长远的战略意义

正确答案:A

答案解析:选项A正确，随着我国居民财富的快速增长，基金管理人面临广阔的发展空间，合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险，减少违规处罚导致的损失以及由于声誉风险导致的潜在损失，加强合规管理不仅对基金管理人也对基金行业具有非常长远的战略意义。

3、个人投资者与机构投资者的差别不包括（）。【单选题】

A.投资来源

B.投资目标

C.投资方向

D.投资本质

正确答案:D

答案解析:选项D正确，机构投资者的性质与个人投资者不同，在投资来源、投资目标、投资方向等方面都与个人投资者有很大差别。

4、非金融机构开展资产管理业务已经暴露出一些风险和问题不包括（）。【单选题】

A.开展虚假误导宣传，但充分揭示投资风险

B.将线下私募发行的资产管理产品通过线上分拆向非特定公众销售

C.向不具有风险识别能力的投资者推介产品，或未充分采取技术手段识别客户身份

D.未采取资金托管等方式保障投资者资金安全，甚至演变为非法集资。

正确答案:A

答案解析:选项A正确，非金融机构开展资产管理业务已经暴露出一些风险和问题。例如，将线下私募发行的资产管理产品通过线上分拆向非特定公众销售；向不具有风险识别能力的投资者推介产品，或未充分采取技术手段识别客户身份；开展虚假误导宣传，未充分揭示投资风险；未采取资金托管等方式保障投资者资金安全，甚至演变为非法集资。

5、基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应具有（）年以上与其所任职务相关的工作经历。【单选题】

A.1

B.3

C.5

D.10

正确答案:B

答案解析:选项B正确，依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有3年以上与其所任职务相关的工作经历；高级管理人员还应具备基金从业资格。

6、招募说明书包含的重要信息不包括（）。【单选题】

A.基金收益分配原则和方式

B.基金运作方式

C.从基金资产中列支的费用的种类

D.基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定

正确答案:A

答案解析:选项A正确，其属于基金合同应包含的信息。招募说明书包含的重要信息包括：（1）基金运作方式；（2）从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式；（3）基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定，特别是买卖基金费用的相关条款；（4）基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等；（5）基金资产净值的计算方法和公告方式；（6）基金风险提示；（7）招募说明书摘要。

7、我国封闭式基金交易的佣金不得高于成交金额的（），起点为（）元。【单选题】

A.0.1%；3

B.0.3%；3

C.0.1%；5

D.0.3%；5

正确答案:D

答案解析:选项D正确，按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国封闭式基金交易佣金不得高于成交金额的0.3%，起点5元，不足5元的按5元收取。

8、基金销售市场细分的原则中，（）要求销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务。【单选题】

A.可测原则

B.易入原则

C.识别原则

D.成长原则

正确答案:C

答案解析:选择C正确，在基金销售市场细分的原则中，识别原则是指每个细分市场有明显的区分标准，让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务，以确保营销策略具有针对性。可测原则是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标；易入原则是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务，即该细分市场是易于开发、便于进入的；成长原则是指细分市场在今后的一段时期内，市场规模会不断扩大，市场容量会稳步增长，并且有可能引申出更多的营销机会。

9、（）金融研究办公室发布的《资产管理与金融稳定报告》对资产管理行业的业务特点和涉及的范围进行了描述。【单选题】

A.美国财政部

B.英国财政部

C.美国银行

D.中央银行

正确答案:A

答案解析:选项A正确，美国财政部金融研究办公室2013年发布的《资产管理与金融稳定报告》对资产管理行业的业务特点和涉及的范围进行了描述。

10、董事或经理执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营业范围之外的业务时，（）有权通知他们停止其行为。【单选题】

A.普通员工

B.监事

C.股东

D.高级管理人员

正确答案:B

答案解析:选项B正确，当董事或经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营业范围之外的业务时，监事有权通知他们停止其行为。